中国电子银行网讯 时隔仅仅五天，央行检查组再度入驻国内三大比特币交易平台。1月11月，央行营业管理部（北京）以《人民银行营业管理部与北京市金融工作局等单位联合开展比特币交易平台现场检查》为题，称进驻“火币网”、“币行”等比特币、莱特币交易平台，就交易平台执行外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规、交易场所管理相关规定等情况开展现场检查。

　　图片来源：央行营业管理部（北京）

　　几乎在同一时间，央行上海总部以《人民银行上海总部、上海市金融办联合相关监管部门对比特币中国开展现场检查》为题发布消息称，当日对比特币中国开展现场检查，重点检查该企业是否超范围经营，是否未经许可或无牌照开展信贷、支付、汇兑等相关业务；是否有涉市场操纵行为；反洗钱制度落实情况；资金安全隐患等。

　　图片来源： 央行上海总部

　　时间拉回四年前，2013年12月5日，中国人民银行、工业和信息化部、银监会、证监会、保监会等五部委联合发布《关于防范比特币风险的通知》，认为比特币不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币。但是认可，比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为，普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由。

　　针对比特币具有较高的洗钱风险和被犯罪分子利用的风险，《通知》要求相关机构按照《中华人民共和国反洗钱法》的要求，切实履行客户身份识别、可疑交易报告等法定反洗钱义务，切实防范与比特币相关的洗钱风险。  

　　图片来源： 央行官网

　　央行每一次“过问”，无一例外的引起比特币、莱特币市场的巨大波动，而且均出现大幅下跌的趋势，2013年的通知甚至让比特币进入了长达两年的熊市。根据OKcoin的市场行情，当时从最高的7995元/枚一路下跌到最低933元/枚，此后经过漫长的底部挣扎，以及伴随区块链热度的升温，一路回升，并破历史高点，在2017年1月2日，达到8888元/枚。1月6日和1月11日，央行两度现场检查，比特币再次从7380元/枚一路下跌到最低4885元/枚（截止1月12日12时）。不过，从这里其中可以看到两点，一是比特币市场的狂热，央行出手监管，能有力遏制风险，促进良性发展；二是比特币诞生以来，随着其底层技术和自身衍生价值的探索，市场认可度提高，价格底部也得到一定的夯实和抬升。

　　从2009年始，比特币已走过7年光阴，相对于一个生命的长度，可能还处在迈向成熟的阶段，存在着或多或少非理性的因素，比如易暴涨暴跌。媒体称，中国的3家大型比特币交易所，合计的交易份额已占到全球90%，要管控这个大的市场，一个完整规范体系的建立不可缺少，但是在当前“围绕比特币形成了一个初具金融体系特征的生态圈，可是监管与风险防控的围墙并没有建立起来”，随着，央行监管步伐的加快，在未来不排除可能有更细化的政策推出来约束比特币、莱特币等几千种规模庞杂的数字加密货币市场。

　　来源： 比特币交易平台Okcoin

责任编辑：松崎