强化督导 高树断卡“风向标”

1月27日，人民银行福州中心支行召开全省“断卡”行动工作会议，传达全国“断卡”行动推进会精神，通报福建省“断卡”行动涉案账户情况，并就银行账户风险防控方式方法进行专题培训。要求各银行进一步增强“断卡”行动责任感和紧迫感，提高工作主动性和有效性，聚焦问题、创新举措、狠抓落实，确保防范化解金融风险重点工作决策部署在账户管理的微观层面落到实处。省内各级人民银行、银行业金融机构共397人参加会议。

人民银行福州中心支行紧盯“抓风险、控增量”目标不放松，把好新开账户源头关，与公安部门联合拟定《开立银行账户法律责任告知书》《不参与电信诈骗违法犯罪承诺书》，指导辖内各银行机构通过在全省5632个网点醒目位置张贴《告知书》，组织新开账户存款人签署《承诺书》，通过通俗亲民的用语提升存款人的法律意识，加大出租出借出售账户违法行为严重后果的宣传教育，营造清朗账户使用氛围。

人民银行福州中心支行积极加强与福建省联席办各单位信息互通、协同监管，通过研判存量涉案账户特征，落细到账户非柜面渠道境外交易、经营地址异常、联系方式异常及被拒绝开户或交易等四类高风险特征。组织银行动态排查，摸清底数并定期移送，并结合出入境管理、通信管理、市场监督管理、公安等部门反馈的研判结果精准实施账户风险画像，力争做到主体责任不放松、精准防控不懈怠、协同发力不掉队。截至2021年1月末，已向联席单位移送四类可疑线索5000条。

当前涉案账户出现从利用开贩新卡逐渐向盘活、出租出借出售存量旧卡的新趋势，为全面掌握存量个人银行账户风险情况，人民银行福州中心支行充分发挥人民币银行结算账户管理系统基础数据库作用，通过技术手段抓取“一人多户”、短时间频繁开销户等特征的账户、存款人信息，第一时间发布风险提示，组织银行全面排查清理，引导存款人合理规划，撤销、归并或者降低账户类别，减少存量账户风险。同时及时移送公安机关，对经其查证确认涉及账户买卖但尚未涉诈的账户，劝导开户人悬崖勒马、及时注销，防患于未然。