7月7日，陆金所控股旗下陆国际（香港）有限公司（简称“陆金所香港”）宣布，推出当地首个开放式智能投资顾问平台，通过专业智能投资顾问“Lucy”（陆思），为用户量身打造专属的资产配置方案。同时，陆金所香港宣布，与纽约梅隆投资管理（简称“纽约梅隆”）达成合作协议。纽约梅隆为全球领先的资产管理公司之一，资产管理总值达2.2万亿美元，也是市场领先的外判首席投资总监（OCIO）服务供货商。

根据协议，纽约梅隆根据陆金所香港划定的风险概况及投资限制为陆金所香港提供投资建议。纽约梅隆在向陆金所香港提供投资建议时，不会考虑个别投资者状况。据悉，通过陆金所香港的开放式智能投资顾问平台，零售客户可投资于纽约梅隆及其他市场领先的资产管理公司旗下基金，覆盖成熟与新兴市场的股票和固收资产。

借助此次合作，双方得以把握智能投顾服务需求日益增长带来的市场契机。根据Statista发布的一份报告，预计2021年中国香港地区智能投顾服务用户总数将增加28%至21.5万人，到2025年则将进一步增至近37万人。到2025年，借助智能投顾的投资资产管理总值预计将由2021年的17.4亿美元增至64亿美元。

而即将推出的“跨境理财通”也将为金融机构以及金融科技服务带来巨大机遇。根据Statista相关报告，目前在美国，智能投顾资产管理总值高达9370亿美元；而中国则排名第二，达910亿美元。展望未来，陆金所香港计划在“跨境理财通”正式启动后，利用其强大的金融科技能力扩展智能投顾业务的服务范围，惠及更多投资者。

责任编辑：王煊