近期，不法分子冒充企事业单位领导、老板身份，编造事由对财务人员实施诈骗的手法频繁出现，请大家加强安全意识，谨防此类风险。
欺诈案例
案例一
近日，某单位一财务人员上班时间收到了一封“领导”发来的邮件，要求其加入某聊天群。该财务人员虽心存疑惑，但还是进行了入群申请。加入该聊天群后，群内的“领导”向财务人员发出了汇款指令，并督促其尽快完成。看到“领导”措辞严厉，该财务人员担心误事，于是就按对方要求，向几个指定的不明公司账户分别进行了转账。然而，待后续再与领导电话联系，领导却称对转账事宜毫不知情，财务人员方知遭到了诈骗。
案例二
某公司的财务人员小王上班时接到一个陌生电话，对方自称是“税务稽查局人员”，称该公司需要进行税务抽查，让小王添加其社交平台好友以接收“税务稽查资料”。小王接受其好友申请后，对方将小王拉进一个以公司名称命名的聊天群。随后，群内“老板”开始安排工作，并向小王询问公司账户余额，督促尽快完成相关工作。之后，“老板”要求小王向某公司账户转账50万元，并称该笔款项较为紧急。小王并未过多怀疑，进行转款后才意识到被骗了。
欺诈手法解析
·精准锁定、伪装身份
诈骗分子先通过非法渠道获取单位人员信息，精准锁定诈骗对象。然后利用获取的信息，将网络社交平台的头像、昵称修改成与员工单位领导、老板的一致，以伪装身份。
·编造事由、诱导转账
诈骗分子以领导身份添加财务人员为社交平台好友，通常使用以下手法实施诈骗：
1.以“需要紧急给某客户转账、合同取消需退款给客户”等为由，诱导向指定账户转账。
2.以托办私事为由，如“亲戚借钱、上级领导要求转账、朋友急用”等，要求代为转账。
3.要求“配合办理税务稽查/对公账户年审”，进而以所谓的“项目款、合同保证金、资金拆借”等为由要求转账汇款。
·配套心理战术、博取信任
在诈骗实施过程中，诈骗分子一方面用关心下属工作的口吻，拉近与受骗者之间的距离，让受骗者降低戒备心。同时，利用大众对领导敬畏的心理，不断催促办理并措辞严厉，降低受骗者核实转账指令真假的可能性。
安全提示
对于网络社交平台不明的好友申请，应保持谨慎，务必仔细核实确认对方身份真假，不要仅仅依据头像和昵称就认定对方身份。
如有人以老板、领导身份通过网络社交平台联系你，以所谓的“紧急处理客户转账”“托办私事”“配合办理税务稽查/账户年审”等事由，要求向指定账户转账汇款，请不要轻信，务必先核实对方身份真伪及交易指令真实性。
责任编辑：韩希宇
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