8月20日下午2点，交行扬州分行接到客户业务咨询，称其交易对手一直未能收到已经汇出的4笔跨境汇款，希望银行协助查询具体情况。

结算资金安全关系到企业生产经营命脉。交行高度重视，立即组织排查工作。可是跨境资金流监控显示，客户资金已经出境！时间紧急！客户资金安全岌岌可危！

“极有可能是碰上了跨境资金诈骗！”交行业务专家的一席话，绷紧了大家的神经。原来，境外不法分子侵入企业邮箱，伪造了一个“假冒高仿”的境外供货商邮箱地址，百密一疏，企业不慎落入了这个精心设计的圈套。

追讨行动刻不容缓！交行克服疫情封城的困难，在短短的几个小时内，迅速协助企业核查款项资料，联系境外同业请求协同。当晚，交行首个止付报文已经抵达德国的收款银行，全球布局的海外分支机构也发挥合力，法兰克福分行迅速加入行动。

经银企连夜细致排摸，企业先后有5笔跨境贸易货款遭到诈骗，折合人民150余万元，涉及2个收款人，3家收款银行，最早的一笔已超过15天。面对棘手情况，大家顾不上疲惫，总行、分行，业务、技术，境内、境外鼎力支持协作无间，一条条止付退款报文、一份份诈骗佐证材料源源不断发向境外收款银行。功夫不负有心人，在20余个日日夜夜的不懈努力下，至9月16日，5笔资金悉数追回！

在跨境业务实践中，受限于距离、时差等因素，不少外贸企业以邮件方式沟通联系。这一方式虽然便利，但也存在极大安全隐患，一旦邮箱被黑客侵入篡改收付款信息，企业结算资金就会面临极大风险。