反洗钱是我国政府、金融机构和每个合法公民都应尽的责任与义务。作为银行的个人客户，交通银行提示您务必要远离洗钱活动，知悉以下反洗钱知识：

一、业务办理务必合规，您需配合银行做好身份识别。

有效身份证件是证明个人真实身份的基本凭证。为避免他人盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及其他任何方式与银行建立业务关系时，需出示有效身份证件，如实填写身份信息，配合银行通过联网核查、电话问询、消息验证、合理提问等方式确认您的身份信息。若银行对您身份信息仍有疑问时，您还可能要配合提供其他辅助证明性材料。

二、您的个人信息发生变化时，应主动进行更新。

为保证您的留存在银行信息的有效性，避免他人以失效信息冒用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您的个人信息，特别是联系地址，联系方式，证件有效期等重要个人信息发生变化时，请通过银行提供的有效渠道（如手机银行APP，网上银行、电话银行，营业网点等），完成个人信息的更新工作。

三、千万不可出租或出借自己的身份证件。

出租或出借自己的身份证件，可能产生以下后果：

1. 他人借用您的名义从事非法活动

2. 协助他人完成洗钱和恐怖活动

3. 成为他人金融诈骗活动的替罪羊

4. 诚信状况受到合理怀疑，信用记录受损。

四、千万不可出租或出借自己的账户、银行卡和U盾。

金融账户不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您出借的账户，以您良好的声誉做掩护，通过您的账户进行洗钱和恐怖融资活动。因此不出借账户、银行卡和U盾既是对您的权利的保护，也是守法公民应尽的义务。

五、千万不要用自己的账户替他人提现。

通过各种方式提现是犯罪分子最常用的洗钱手段之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利；也有人通过自己的账户为他人进行提现，为他人诈骗或携款潜逃提供便利。然而账户交易信息会记录您的交易活动，请不要为违法犯罪行为提供便利。

六、远离非法金融机构。

合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，是对客户和自身的负责。根据我国《反洗钱法》规定，金融机构在履行反洗钱义务中获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，确保金融机构的隐私权和商业秘密得到保护。地下钱庄等非法金融机构逃避监督，不仅为犯罪分子和恐怖组织转移资金，而且无法保证客户身份资料和交易记录的安全性，因此选择安全可靠，严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才更加安全。

责任编辑：韩希宇