案例名称

一站式零售金融数字营销云平台

案例简介

依托于统一电子渠道、场景、中台、大数据平台支撑，建设零售营销云系统，并初步形成零售营销体系的渠道、中台、数据的完整科技架构，科技上沉淀中台能力，敏捷的迭代业务应用，支撑总分行各部门各条线快速部署营销活动、营销工具转介分享、权益及任务智能投放等业务模式。

以客群经营科技产品和营销解决方案为建设目标，业务上提供总分支行的一站式营销工作台，赋能线上线下协同营销；在科技上提供营销云平台能力，实现自动化、敏捷化、数据化的目标，不断迭代科技产品，实现科技赋能的愿景。

创新技术/模式应用

在模型组件方面：基于既有的营销活动模型，对营销活动进行建模形成营销十要素模型（客群、达标规则、促销权益、营销内容、传播方式、营销流程、产品、成功准则、营销评估、触达渠道），规范了营销活动的标准，同时在营销十要素基础上结合营销五大步骤（客户洞察、活动策划、活动发布、活动执行、评估反馈）以及十二类营销活动模版（买赠类、抽奖类、额度类、品牌推广类、MGM、主动经营类、报名类、问卷类、投票类、拼团类、秒杀类、签到类）进一步升华，形成三维营销引擎（x轴营销五大步骤、y轴营销十要素、z轴十二类营销活动）。其中作为重点建设内容，三维营销引擎是零售营销云平台的核心模型。

在创新技术方面：依托于分布式技术、人工智能、数据挖掘、低代码开发平台、微前端等技术，减少开发成本，并提高用户的体验。践行自动化、敏捷化、数据化的设计目标。

在中台体系完善了营销十要素模型，实现了客户触达模块以及达标规则模块，提升了业务对客户进行实时触达的能力。在实施过程中对共性部分进行抽象，形成营销十要素配置文件，配置化的进行开发，使营销云平台具备快速配置上线的能力。

依托于大数据能力，提供多种客户筛选的功能，如：多维筛选、标签筛选以及根据地理围栏筛选。制定活动策略时，设置AB对照组，通过赛马机制，为作业人员精准营销提供有效的分析手段。通过统一的后台系统打通线下线上渠道，做到多渠道协同，提升客户使用体验。通过自动流，根据客户画像制定营销策略，形成营销大脑，沉淀营销策略提高营销成功率。

同时为减少对客户的打扰，在营销中台进行防打扰模块建设，对客减少触达频次，提高营销效率，达到精准营销的效果。

项目效果评估

1、科技赋能方面

营销云平台的上线与推广，缩短了业务开展活动周期，基于营销引擎实现了配置化活动开展的能力，由原来业务提出需求、立项、开发、测试、上线、使用六个阶段减少到配置、测试、使用三个阶段，上线周期由原来2个月缩短至1周，减少了大量人力物力成本。如果是标准的十二类营销活动则无需开发，具备随时发布营销活动的能力，极大的提高了营销活动发布的效率和质量。

依托于标准化营销数据闭环方案，提供标准解决方案，只需满足规范即可无缝对接，进一步的完善营销工具的数据闭环能力。

营销云平台配置化能力沉淀了数十个基础组件，已贡献到组件市场，可以在其他功能模块中实现能力复制、组件复用，各个系统共建组件，进一步提高研发效率。

2、标准化方面

依托于营销云平台既有成果，标准化十二类营销活动，制定标准化对接流程及规范、引导业务标准化营销流程，增加活动运营、活动评估等工作。减少反复进行需求沟通的成本，以及运营成本。实现降本增效的愿景。具体如图：

3、业务效益方面

2021年营销云平台发起近万场营销活动，单场活动中效果突出的是：总行重点联合获客项目（沃尔玛/途虎养车/儿基会/民生农场）本年合计获客近百万户 （仅含零售新客户），累计获客 数百万户 ，累计金融资产余额数百亿元。

营销数据闭环方面，日均一线人员收到营销闭环消息1000余次，交易额达数亿元。使一线作业人员具有营销抓手并能实时得到反馈，从而进一步训练精准营销模型，不断提高营销效果。

项目牵头人

姓名：陈深龙 职务：资深总监

项目团队成员

王开煊、李一帆、王开煊、马婷婷、李博涵、范帅军、张黎明、曾艳婷、王福友、周毅、施梦一、陆坤

责任编辑：韩希宇