案例名称

某头部股份制银行总行“智能投顾”工作台

案例简介

关于金融科技创新：

科技的进步，硬件环境的改善将人们快速到拉到了信息大爆炸的年代，新浪财经，微博，B站，美团，抖音正在改变全国人的生活习惯，人们开始接受更便利的生活方式：线上工作，线上接受服务。

客户在哪里，服务就在哪里，作为人们线上生活和工作载体的微信正越来越多的承接着金融和人的关联。银行作为金融行业最重要的组成部分，从银行业承载的资金规模，服务的人数，系统的稳定性，风险的控制能力等各方面来讲，银行本该成为金融业数字化转型的排头兵，但事实却是银行是走的最慢的那个，以至于在外界广受诟病。究其原因，银行体量太大，船大反而不好掉头。

BETA理财师，为银行提供了一种轻工具，承接银行整体的重转型。

创新技术/模式应用

通过与BETA合作，构建“内容+社区+陪伴”的内容营销平台服务体系，有效提升营销工具效能、串联各项营销链路，赋能理财经理展业，提升全行理财服务整体能力。理财经理内容营销平台将从几方面进行推动：

1. 投顾式陪伴，算法和大数据是基础。

基于成熟的机器学习和NLP技术，搭建客户画像数据库，通过标签体系和每天上百万阅读量带来的客户行为大数据，生成全息客户画像，涵盖客户资讯偏好，产品偏好，乃至客户对某类产品，某个领域，某只产品感兴趣都能了如指掌，同时，客户画像的偏移同样带来推进服务的机会。

BETA与银行合作的手机银行产品专区，专注客户陪伴，提升沉浸式体验，每个客户，每次登录，看到的都是对应偏好的产品推荐，资讯推荐，游戏活动，甚至不同的主题界面。

图1

2. 解决方案，即是最佳实践。

十年细分领域深耕，130万活跃客户经理用户，上千家金融机构合作伙伴，带来的是无数金融行业行业实践集合，BETA每周一次迭代，每月一次大更新，每季度产出行业发展指南，提供功能的同时，还提供轻咨询，为合作伙伴提供最佳实践，帮金融机构实现价值，获得成功。

图2

3. 不止有功能，还有运营

想要赋能客户经理，首先要了解客户经理，BETA每个功能都结合客户经理的营销流程：

如何树立自身专业的IP，让老客户信任，吸引新客户

如何高效触达，又不打扰客户，如何精准推送，用内容回应客户需求？

如何做好KYC，及时，精准，送上贴心的服务和陪伴？

如何批量服务客户，管理好自己的MGM来源？

BETA通过工具加运营，真正发掘工具的价值，客户经理的潜力，让工具更容易落地，客户经理更愿意用，客户更喜欢。

社群运营更是BETA强项，通过批量运营和分层长尾客户，为合作机构快速提升客户量和产能。

晒单反馈

图3

图4

4. 构建全域协同营销平台，赋能云工作室、数字名片等营销工具，打造全行统一联动的营销体系

根据科技架构对线上渠道的统一规划，通过引进外部服务商，以混合部署的方式与云工作室、数字名片等行内营销系统数据打通。在营销内容、产品评价、资配建议等方面赋能云工作室、数字名片等营销工具。基于企业微信生态，通过各营销链路的内容触达、信息共享、策略协同，通过线上线下营销融合，形成营销闭环，实现对客户的系统化整体服务。

图5

项目效果评估

【数字化经营理念】

BETA首创客户池理念，从触达获客-经营活客-辅助转化-投后陪伴四个阶段全方位为客户经理赋能，将充满变数的，复杂的银行经营流程变成标准化操作的流水线，同时结合管理驾驶舱功能，赋能银行管理层，总览整个机构的运行情况，填补合规漏洞，及时调整运营策略，形成高效通畅的营销闭环。

图6

图7

【营销触达：千人千面早报】

BETA千人千面早报，根据客户偏好智能推荐资讯集，达到柔性营销，高频触达的目的。BETA早报每天阅读量150-200万+，全国110万高端理财师在使用。

图8

【经营与转化：客户画像和营销机会（BETA标签体系）】

BETA标签体系，联动资讯/活动游戏标签，客户标签，产品/事件标签，实现帮助客户经理在正确的时机，给正确的客户，推荐正确的产品，使用正确的话术。

BETA标签体系由上海财经大学金融学博士张家宁先生牵头，BETA产品和研发协同，自主研发的一款基于大数据和智能算法的后台智能工具，不仅能为客户构建丰富立体的标签画像，还能赋予每只金融产品，每个市场机会变动，每篇财经资讯详细的画像，这些标签不只限于基本标签，还有label标签，tag标签，Ai标签，形成客户精准精细的刻画，为资讯推荐，产品推荐提供依据。

图9

图10

【后台管理：管理驾驶舱】

管理者后台，通过可视化报表的形式，追踪全机构的运营状况，并可以通过后台发布通用文件，任务，标准化客户经理营销流程，在后台中可设置敏感词拦截，在客户经理触发敏感词时拦截并追踪，对机构合规进行补充。

图11

实实在在的产能提升：

1、月均客户活跃度提升2倍左右；

2、月均客户转化率提升40%左右；

3、客户经理日均维护市场降低到10分钟；

4、客户回复率大幅提升；

5、客户服务半径提升一倍以上，日均触达管户约200人；

6、产品点击量提升接近3倍，达12/百次；

7、中高端客户AUM值提升约13%-15%。

图12

图13

图14

项目牵头人

王镇波，贝塔数据联合创始人兼CTO

曾任ATA项目经理、Wind资讯技术部门经理，深耕金融科技领域15年，带领团队为国内金融机构研发过一流的金融SaaS软件服务。

在金融数据、金融系统、智能投顾、财富管理、金融数字化等领域颇有建树，也有较多利用人工智能、大数据、短视频等新技术，跟金融场景结合的系统经验，最多带领过100多人的研发团队，为国内金融科技发展不断添砖加瓦。

责任编辑：韩希宇