为应对当前电信网络诈骗案件频发、《反电信诈骗法》明确银行必须建立完善防诈交易监测机制的新形势，银行需要不断更新自身的风险管理策略，以适应不断变化的市场和监管环境。此前，我行账户风险监测模型建设主要依托于业务专家的经验，对风险账户样本进行人工分析，存在诸如模型迭代难、时效性不高、数据有壁垒、缺乏自动化工具、缺乏数据分析等问题。

伴随着长行智能化、数字化转型的脚步，长沙银行现已成立账户风险管理智能建模项目组：通过建立数据驱动的风险管理体系，开发部署自动化工具收集、处理和分析批量数据，利用高维特征抓取长尾用户，极致模型效果；通过AI应用促进模型自学习、自适应、自优化能力；利用图关系可视化探索挖掘，实现多层关系穿透分析，不断完善风控模型，提升反诈工作水平。

近日，账户风险“智能建模”项目正式开始启动，由运营管理部与开发中心共同组建，明确通过扩充指标、迭代规则、机器学习智能分析模型建设、引入图谱关联分析能力等方式分阶段、渐进式的方式实施该项目，最终实现银行账户风险管理精准化、自动化、智能化转型。

责任编辑：韩希宇