7月12日，招商银行在京举办“新时代·新财富·新价值——2023财富合作伙伴论坛”，并宣布其公募基金保有规模突破10000亿元，为业内首家公募基金保有规模突破万亿元的银行。这是招行在公募基金代销领域长期深耕的结果，既体现了客户对招行长期以来专业服务的信任和认可，也在一定程度上反映出招行在引导客户逆势布局方面所取得的成效。

近年来，招行的基金业务因应客户需求持续迭代，全方位升级产品优选模式，构建品牌化基金矩阵，探索从“主动优选—主动定制—主动管理”的进阶，以清晰量化的方式直观刻画产品的风险收益特征。 

比如对于权益类产品，招行将其分为三个子品牌，其中，“高弹性”系列追求牛市的超额Alpha；“控回撤”系列力争在熊市时尽可能减少回撤；“重平衡”系列则着重强调在震荡的市场环境下获得正收益。今年上半年，招行的品牌化基金净值上涨2.47%，平均回撤7.47%，大幅优于偏股混合基金指数。

除了产品端的焕新，配置和陪伴也是招行重点发力的方向。招行于2022年推出“TREE资产配置服务体系”，并从今年4月起按月发布具象化的“投资仪表盘”，输出进取类投资的定量配置仓位，牵引客户逆势布局，及时把握资本市场的结构性机会。

同时，招行还依托“招财号”财富开放平台，广泛链接全市场优秀的公募基金合作伙伴，为客户提供全程陪伴服务，研判市场趋势、解读投资策略与产品业绩等，帮助客户了解市场、了解产品、缓解焦虑，通过长期持有提高投资胜率。当前，招行客户基金持有时长已从2020年的14月延长到现在的18月，且还在持续延长。

招行相关负责人表示，站在万亿新时代，招行将始终秉持“长期投资，均衡配置”的理念，协同90余家公募基金合作机构，以更精进的专业能力、更贴心的陪伴服务，共同为客户创造价值。

责任编辑：王煊