近日，兴业银行长沙分行下辖常德分行一网点以高度的社会责任感和警惕性，成功拦截50万元涉诈资金，为受害者挽回了经济损失。

时间回溯到7月1日上午，兴业银行常德分行某网点工作人员接到一名客户的大额取现预约电话，预约下午至网点支取50万元现金。当日下午，一名男子急匆匆地走进网点，要求办理上午已通过电话预约的大额取现业务。

在业务办理过程中，工作人员注意到该男子的身份证和借记卡开户网点均为异地，且银行卡的50万元余额为当日上午从非同户名账户跨行转入，便联想到近期总分行通报的异地大额取现转移涉诈资金的案例。

在巧妙征得该男子的同意后，工作人员进行了流水查询。工作人员发现，该男子的银行卡半年内仅有数笔分散转入的小额汇入交易，几乎无流水，疑似使用该账户进行小额测试。

工作人员询问该男子的取现用途时，对方称自己即将在常德举办婚礼，相关资金是大姨转给自己的彩礼钱和举办婚礼的钱。在后续交流中，对方始终无法清楚说明自已的详细住址，也无法提供女朋友的具体信息，更无法回答与婚礼仪式有关的任何问题。

负责接待的工作人员生疑，便暗中将相关情况报告给网点会计主管。会计主管具有多年的一线工作经验，很快判断前来取现的男子有诈骗嫌疑，并立即示意接待人员稳住他，自己则快速拨打了报警电话。

十分钟后，公安民警到达网点，详细询问情况后，将前述男子带回派出所。后经民警调查确认，相关资金来源涉嫌诈骗，网点随即配合公安机关对账户进行管控，共堵截涉案资金50万元。

常德市公安机关对兴业银行常德分行工作人员的风险意识、专业能力进行了高度赞扬，对该行坚决打击电信网络诈骗、维护社会金融稳定所取得的工作成效给予充分肯定。

打击电信网络诈骗不仅事关千家万户福祉，而且是银行业义不容辞的社会责任。兴业银行长沙分行负责人表示，未来该行将继续践行社会责任担当，充分发挥银行网点“第一道防线”的作用，进一步提升科技监测效能与员工反诈能力，努力为维护金融消费者权益、保障群众财产安全作出更大贡献。

责任编辑：王煊