编者按

近年来，电信网络诈骗案件频繁发生，诈骗手段层出不穷，严重损害人民群众财产安全和合法权益。恒丰银行严格履行金融消费者权益保护主体责任，深入落实各级政府和监管部门决策部署，积极当好金融反诈“守门员”。为深入推进反诈宣传工作，恒丰银行总行微信公众号推出“反诈专栏”，广泛宣传普及防范电信网络诈骗知识，提高广大群众预防电信诈骗的能力，以实际行动守护百姓“钱袋子”。

“幸好听了你们宣讲，我家里减少了一笔损失！”日前，恒丰银行合肥分行工作人员于婧在金融宣讲进社区活动中，被一位李阿姨握着手感谢。

原来前几天，分行工作人员到社区向老年人宣讲反诈知识时，李阿姨情绪有些激动，打断了工作人员的讲话，“我孙子收到短信说买东西有返点，让全家都注册开通。我正准备把银行卡和手机都给孙子，让他注册呢！”这引起了工作人员的关注，经过鉴别，确定是诈骗短信，第一时间给老人的孙子打电话，经过耐心讲解，阿姨及其家人立即删除短信，打消了注册的念头，避免了财产损失。

近年来，面对高发的电信网络诈骗活动，恒丰银行以高度的社会责任感，主动作为，积极发挥银行网点关键防线的作用，持续深化警银合作，强化客户金融安全，“技防+人防”双管齐下，在扎实做好账户服务的同时切实筑牢风险防控安全线，帮客户把好资金安全关，为金融消费者守护好“钱袋子”，筑牢防范电信金融诈骗“最后一道防线”。

警银联动

拦截异常可疑事件

近日，一男子来到恒丰银行菏泽单县支行网点柜台处办理业务，该男子表示借记卡不能正常使用，要求柜面人员为其办理销户。

凭借平时扎实的反诈培训经验和高度的敏锐性，该男子银行卡状态异常的情况立刻引起了柜面人员的高度警觉，经查阅账户状态发现，该客户已被其他分行暂停非柜面业务，且其交易明细备注内容令人生疑。

柜面工作人员立即报告营运主管，营运主管警觉地上报信息，并迅速联系了公安局新型犯罪侦查支队。经公安机关查询，该客户为正在抓捕的可疑人员，很快，民警赶到现场，在核实确认嫌疑人身份信息无误后，将其带走进行配合调查。

菏泽单县支行与当地警方高效协作、警银联动，成功拦截一起柜面业务的异常可疑事件，协助当地反诈中心抓获一名涉诈嫌疑人，得到了当地公安机关的高度肯定，并收到了当地警方发来的表扬信。

细心观察快速出手

挽回客户资金损失

4月12日，恒丰银行温州龙港支行成功拦截一起柜面开通业务的异常可疑事件，通过警银协作快速联动反应，成功挽留客户资金36000元。

当天下午，一位客户前来温州龙港支行办理存现业务，存入现金36000元，同时询问自己的银行卡能否开通非柜面业务，称自己在其他银行的银行卡非柜面业务已被限额。柜员李燕立即查询，发现该客户突然启用银行卡存在异常，引起柜员警觉。

李燕告知客户只能通过柜面转账，同时，通过与客户交谈，发现该客户多次将钱转入一个投资平台，如果要将之前的余额取出来，必须再转入足额资金。交谈过程中，细心的李燕观察到客户神情紧张，不停地看手机。意识到该客户很有可能被诈骗，李燕和同事果断联系当地警方前来协助。几分钟后，辖区派出所民警到达现场，对该男子进行详细询问后，初步确定涉及电信网络诈骗事件，目前案件正在进一步审理中。

排查账户风险

识别“跑分”电信诈骗

近日，西安分行在个人账户风险排查中，成功识破一起涉嫌“跑分”的电信诈骗犯罪案件，协助警方成功抓获犯罪团伙。柜面人员在进行个人银行账户风险排查时，注意到某个人客户存在账户内资金分散转入、集中转出、短时高频、交易对手众多等异常交易行为。在账户风险监测系统的预警下，工作人员在对账户交易时间、金额、用途、交易对手等要素进行仔细甄别后，认定该账户涉嫌电信诈骗，并将可疑情况上报至公安机关。

经过警方侦查，持卡人对利用银行卡“跑分”，参与电信诈骗、洗钱等犯罪行为供认不讳。警方凭借可疑线索顺藤摸瓜，成功将9人犯罪团伙一网打尽，缴获作案手机10余部、电脑1台。

电信网络诈骗有七十二变，银行人自有“火眼金睛”。面对高发且形式多变的新型电信诈骗，恒丰银行上下联动，从制度建设、系统预警、反诈技能提升、宣传教育等多方面入手，通过加强业务培训、强化风险意识、反诈宣传“三进”活动等方式，对内练就网点人员“火眼金睛”，对外广泛开展宣传教育，强化警银联动，筑牢金融“防火墙”，守护群众“钱袋子”。未来，恒丰银行将切实承担好金融机构关于银行账户管理和风险防控的主体责任，筑牢金融风险防线，齐抓共管，群防群治，联手打击治理电信网络违法犯罪，为营造电信网络违法犯罪群防群治的良好环境贡献恒丰力量。

恒丰银行防诈小贴士：

随着互联网技术的发展，不法分子电信诈骗手段形式也层出不穷，恒丰银行提醒广大群众，防范电信诈骗要做到“三不一要”：

一是“不轻信”，不轻信来历不明的电话和短信，要及时挂断陌生来电，不回复陌生短信，不点击陌生链接，不给不法分子进一步布设圈套的机会。

二是“不透露”，不要因贪小利而受不法分子蛊惑，无论何种情况都不要向对方透露存款、银行卡号、身份信息等，如有疑问可向开户行咨询或拨打110求助。

三是“不转账”，要学习了解银行卡使用常识，绝不向陌生人汇款、转账。

四是“要及时报案”，万一上当受骗，要立即报案，并提供详细情况，协助公安机关开展侦查。

责任编辑：韩希宇