11月11日，青银理财董事长王茜在“优服务 育新质 启新程”2023银行保险业财富管理论坛上表示，跨界共赢是银行理财公司发展中独具特色和不能放弃的战略之一，其目的是为了以最佳的能力资源服务好客户。展望未来，银行理财应当明晰自身能力的舒适边界，拓展边界的同时与其他资管机构实现共赢发展。

王茜分析，银行理财公司脱胎于银行体系，对宏观走势的感知和对微观的行业变化非常敏感，对大类资产配置和固收投资、汇率投资较为擅长，而权益投资能力目前相对薄弱。就青银理财而言，作为中小型资管机构和成长性机构，公司目前在权益投资方面的做法是主动进行大类资产配置的选择，再做择时，再在板块轮动上选择，具体的选股会与公募基金等非银机构合作。

近年来，债券市场出现高波动的情形，青银理财的产品表现相对稳健。王茜总结经验称，做固收投资要把握三个重点：一是决断性，自上而下的大类资产配置的整体判断必不可少，这决定公司投资债券的敞口和杠杆高低以及久期长或短的进攻或防守。二是适配性，理财产品形态和所投资固收资产的特征需要匹配。三是灵活性，对不同品种和期限的债券的交易配置使用把握要灵活，不同债券在进攻和防守的策略中，在不同市场趋势中所表现出的特征、弹性，都应该被灵活掌握。风控也一定要高频、前倾、及时，这对理财公司的日常管理尤其是市场风险管理的作用巨大。

责任编辑：方杰