什么是“自洗钱”

自2021年3月1日起实施的《刑法修正案（十一）》对洗钱罪条款进行了修改之后，“自洗钱”行为就已经被单独入罪。也就是说，在2021年3月后，实施上游犯罪后又洗钱的，不仅要追究上游犯罪的刑事责任，还要追究洗钱犯罪的刑事责任。

那什么是自洗钱呢？

“自洗钱”是指行为人在实施毒品犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、金融诈骗犯罪等七种上游犯罪之后，对犯罪所得及其产生的收益进行“清洗”以使之合法化的行为。与“他洗钱”相比，“自洗钱”行为人直接参与了上游犯罪与洗钱犯罪全过程。

典型案例

2022年11月3日，最高人民检察院发布了5件检察机关惩治洗钱犯罪典型案例中就有一件“自洗钱”案例，这也是“自洗钱”案件首次入选最高检典型案例。

冯某才等人贩卖毒品、洗钱案

上游犯罪：贩卖毒品犯罪

洗钱手段：收到转账的毒赃后，通过微信转账方式将毒赃转给他人

基本案情

2021年3月至4月，冯某才经缠某超介绍，两次将共计15.36克的海洛因售卖给他人，收取毒赃共计12350元。4月7日晚，冯某才在一次毒品交易过程中被公安局民警当场抓获。经查，冯某才每次收取毒赃后，都会通过微信转账将大部分或者全部毒赃转给其姐姐冯某，三次转账金额合计8850元。然而讯问冯某才时，他辩称向冯某转账是为了偿还借款。

针对冯某才的辩解，检查机关逐笔梳理冯某才与冯某的微信转账记录，并结合其他证据全面审查发现，（1）冯某才每次收到毒赃后均全部或大部转账，在作案时间段内呈现即收即转的特点。（2）冯某才与冯某对于借款金额、次数、已偿还金额以及未偿还金额等情况的陈述均含糊不清，且双方陈述的欠款数额差距较大。（3）除查明的三次毒赃转账外，2021年1至4月间，冯某才还有11次收取他人转账资金后即全部或大部转给冯某，其中有4笔共计13480元来自缠某超。检察机关认为，冯某才关于归还借款的辩解不符合常理，且没有合理根据，冯某才收取毒赃后将赃款转移至他人的资金账户，具有掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的故意。上述行为发生在刑法修正案（十一）实施后，已构成洗钱罪，事实清楚，证据确实、充分。

2021年10月13日，冯某才以贩卖毒品罪被判处有期徒刑九年，并处罚金五千元；以洗钱罪判处冯某才有期徒刑六个月，并处罚金一千元；数罪并罚，决定执行有期徒刑九年，并处罚金六千元。

《刑法修正案（十一）》是继《刑法修正案（三）》《刑法修正案（六）》之后对1997年《刑法》第191条洗钱罪进行的第三次修改，将“自洗钱”入刑。修改后的刑法第191条删除了“明知”“协助”等明显属于第三人角度的文字表述，使得洗钱罪的犯罪主体不再仅限于他人，还包括了实施特定上游犯罪的本犯。

责任编辑：韩希宇