近日，网上有消息称为配合香港金管局反金融电信诈骗工作，全港银行将于2月起提高大陆居民到港开户要求。记者15日走访多间银行，均指暂未收到相关指示，没有提高有关要求。

消息指，2月起，大陆居民来港开户需提供不少于三年的个人所得税纳税证明、不少于三年的工资单/社保/公积金记录、以及与预期存入资金等值的大陆银行存款证明等。

记者走访汇丰银行、中国银行（香港）、工银亚洲、渣打银行等，皆被告知暂时没有收到相关要求。对于普通开户的大陆居民来说，仍只需提供大陆身份证、访客入境标签、由政府或银行机构发出的三个月大陆址证明等常规证明即可。

去年初，随着美联储加息周期开启，港元也跟随加息，银行利率上升吸引不少大陆居民来港开户。

与大陆银行利率降低相比，香港各银行“新资金”项目下定期存款利率至少都在3%以上水平，最高达10%；尽管有不少限制条件，仍吸引大批大陆人来港开户做定存业务。

值得一提的是，在去年10月，也曾盛传香港开户收紧的消息。起因是招商银行香港分行曾发布一则通知，为进一步提升本行整体服务质素，特此通知由2023年11月6日起，在本行新申请开立香港一卡通账户需符合境外资产总值港币800万元（或等值货币）的最低要求。但这并不是普遍现象，其他银行并没有发布相关通知。

但从风控的角度来看，境外账户开立收紧并不是空穴来风。

长久以来，大陆企业在香港开立银行账户，都利于其在国际营商环境中的收付款，以减少大陆外汇管制政策对业务的影响。特别是疫情期间，线上收付款需求更加强烈，境外开户几乎是所有外贸企业做大做强的必经之路。然而近期国际监管环境发生了变化。

8月中旬，新加坡警方破获一超大规模洗钱案件，涉及多个福建籍华裔，到目前涉案金额已超百亿，这使得新加坡政府加强了反洗钱监管。

10月初，中国香港海关采取代号“火花”的执法行动，捣破一间涉嫌清洗黑钱的找换店，涉案金额约6亿港元，这也加大了香港对反洗钱监管的力度。

10月下旬，澳洲警方破获澳洲最大独立换汇公司长江换汇洗钱案，后者涉嫌在过去三年洗钱近2.3亿澳元（折合10.6亿人民币），多个中国人被捕。

2024年1月，意大利警方破获了一起由85名嫌疑人进行的税务诈欺案，其中包括64名中国公民。他们被指控制造17亿欧元（约19亿美元）的假发票，并透过中国影子银行系统进行洗钱。

总体上来看，在重大反洗钱案件频发的背景下，国际银行账户开立的趋严仍然是一大趋势。

责任编辑：陈爱