近年来，电信网络诈骗案件频发，不法分子隐匿在人群中，利用多渠道转移和洗白涉诈资金，银行反诈攻防中面临的“客户体验”、“高效精准”考验也愈发严峻。

近日，杭州银行运营管理部风险控制中心通过pos业务关联挖掘，迅速定位我行绍兴分行诸暨支行某客户银行卡有不明大额资金入账，总行风控人员研判认为存在极高涉诈可能，于是立即管控账户并向反诈中心移交线索，同时要求网点上门排查。管控后不久，客户前来网点要求转账和取现，但均被我行鹰眼系统直接拦截。总行风控人员根据经验远程指导网点顶住客户投诉压力并立即联系属地反诈中心，最终成功截留涉诈资金109万元，有效协助该案件取得重大突破、资金顺利返还至33位被害人。本次我行的精准研判和积极协作配合获得了属地反诈中心的大力表扬。

其实，实时精准阻截可疑资金已是风控中心的“常规”操作之一。依托高效的鹰眼系统、精准的策略设计和紧密的银警联动，我行打造了事前、事中、事后全流程的欺诈风险防范体系，同时兼顾保障客户体验，实现近8成可疑账户处置早于公安查冻，疑似涉案资金拦截情况连续多月居全省前列，受到了全国多地客户、公安机关与监管部门的认可。

未来，我行将持续践行“金融为民”、“金融惠民”理念，迭代升级鹰眼系统功能与策略，平衡好风控与体验，构筑“数智杭银”的反诈防火墙。

责任编辑：韩希宇