工商银行喀什分行自2024年初，全面布置防范和打击非法金融活动，开展反洗钱、防范非法集资宣传教育活动，对全行防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作进行统一部署安排，要求各部门、各支行整体联动，分工负责，全面开展全行防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗等相关工作。

一、持续开展防范非法集资宣传教育活动。为进一步做好防范和打击非法集资宣传活动，营造打击防范非法集资良好舆论氛围，该行根据国家金融监督管理总局新疆监管局《关于做好岁末年初防范非法集资工作提示的函》（新金监办便函[2024]14号）工作要求及区分行《关于做好岁末年初防范非法集资工作的通知》的工作安排，坚持金融工作的政治性和人民性、践行金融工作“三项任务”，在全辖积极开展防范非法集资宣传活动。

二、深入开展非法集资风险常态化排查工作。全面贯彻落实党中央、国务院关于防范化解金融风险的决策部署，摸清行内员工涉足、行外传染输入非法集资风险的情况，一是加强员工“网格化”管理。压实管理人员“格长”排查责任，强化员工行为管理。该行将非法集资排查、案件风险排查和员工行为排查结合起来，要求各机构、各条线结合业务特点和实际情况，将现场检查与非现场检查、系统监测与人工排查、常规检查与突击检查等多种排查方式并用，开展业务领域和员工行为领域的风险排查；二是充分认识非法集资类案件给人民群众带来的危害。切实履行案防主体责任，按主动防、智能控、全面管，联防联控，确保排查工作要求落实到位；三是加强对非法集资风险的监测、核实。摸排非法集资风险苗头和线索，利用监测系统优势，通过监测模型自动筛选的数据开展资金监测、分析，通过调阅凭证影像、监控录像和账户明细、回访客户、向网点了解情况等多种方式，对触发模型的大额、异常资金进行逐笔核实，查找非法集资风险线索，防范业务领域的操作风险和员工参与非法集资行为，防止信贷资金流入非法集资领域。

三、加强电信网络诈骗“资金链”治理工作。全面贯彻落实党中央、国务院关于电信网络诈骗工作以及打击治理养老诈骗的决策部署，以及公安部、人民银行等国家有关部门的工作安排，确保全行常态化治理机制运转顺畅高效，实现电信网络诈骗和养老诈骗涉案账户数量和涉案金额均降至可比同业较低水平的工作目标。一是全员开展反诈知识学习，通过让员工学通弄懂，准确应用，以学促干，努力打造专业的反诈人才队伍，提高员工反电信网络诈骗水平；二是加强个人和对公账户风险管理。按照“了解你的客户”原则，全面了解客户的实际经营情况及个人及对公单位结算账户风险管理，一旦发现出租出借、买卖账户等异常情况，第一时间对账户采取核实交易情况，只收不付等必要防范措施，拦截涉诈资金转移，斩断电诈“资金链”，避免不良影响扩大；三是加强账户非柜面交易限额管理，在日常工作中，审慎开通个人和对公账户网上银行、手机银行等非柜面渠道，并根据企业经营规模、日常结算情况，个人流水等合理设定非柜面渠道业务交易限额，堵截不法分子利用个人及单位账户通过非柜面渠道大量转移过渡非法资金；四是持续加大客户教育宣传力度。充分利用手机银行客户端，微信公众号、柜台﹑厅堂，发放宣传折页等线上线下相结合的方式，全方位，多角度对客户加强反诈、识诈，堵诈等方面的知识宣传教育，明确告知客户出租出借、买卖银行账户危害性及严重后果，引导客户树立涉诈风险防范意识，营造合法、合规使用银行账户的良好氛围。

四、防范和化解涉黑涉恶活动带来的经济金融风险。该行聚焦中央、国务院关于“坚决打好防范化解重大风险攻坚战”的决策部署，把整治银行业市场乱象工作和扫黑除恶专项斗争结合起来，从源头上防范、治理和化解市场乱象和涉黑涉恶活动可能带来的经济金融风险。一是持续开展放贷领域扫黑除恶专项斗争行动和放贷领域专项整治宣传工作。全行各机构公布涉黑涉恶问题举报电话，设立举报信箱畅通举报渠道，积极受理来电来访和信件举报线索在营业网点LED显示屏、液晶电视等载体突出宣传主题和内容营造宣传氛围；二是采取多种形式开展宣传工作。在全辖营业网点、自助设备张贴了《喀什地区金融系统扫黑除恶专项斗争宣传告知书》，统一制作了“扫黑除恶”宣传条幅、折页、海报和宣传版面，下发全辖营业网点进行悬挂、张贴。同时开展户外宣传，在活动广场、居民小区等群众聚集区进行宣传，发放宣传资料，向广大群众讲解扫黑除恶的重要意义；三是全辖开展对利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间货款的；以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款的；套取金融机构信贷资金，再高利进行转贷等涉黑涉恶线索进行的排查工作。

责任编辑：陈爱