5月25日，2024第三届中国未来金融分析师大赛决赛在北京举行。大赛由北京市地方金融管理局指导，北京市金融发展促进中心主办，CFA考试特别支持，北京CBD管委会、北京金融分析师协会（CFA Society Beijing）支持。

据悉，今年大赛的主题围绕“五篇大文章”展开，聚焦“养老金融”和“绿色金融”两个方向，共吸引来自海内外348所高校的3659名学生参与。在决赛现场，共有16支队伍、76名学生参与奖项角逐。同时，大赛将为参赛同学提供银行、保险、券商、基金、资产管理、评级机构和金融基础设施等领域的实习岗位，为促进优秀青年人才就业，优化金融领域就业指导，搭建了一个高效的对接平台。

在本次大赛举办间隙，CFA协会（CFA Institute）首席产品官Rob Langrick特别接受了21世纪经济报道记者的专访。Rob表示，CFA考试已在中国市场运营超过20年。CFA考试在中国积极引入全球最佳实践，帮助中国培养人才，使其在金融分析领域处于领先地位。在谈及未来的人才需求变化时，Rob认为，当前ESG投资发展迅速，金融人才既要及时更新前沿的专业技能，又要能从宏观层面，把握社会与经济发展带来的投资新趋势，此外他仍然看好中国在财富管理和私募投资方面的人才需求。

合理看待人工智能对金融从业的影响

本次大赛竞争激烈，Rob表示，他更看重参赛者的三方面能力：首先是沟通技巧，参赛者必须清晰有效地向评委展示他们对比赛题目的思考；其次是好奇心，参赛者需要带着好奇心去发现问题、挖掘问题；最后是专业能力，参赛者要具备足够的、前沿的专业知识和技能，尝试用恰当的方法解决所提出来的问题。

基于此，Rob也期望本次大赛能够给参赛选手的综合能力带来提升，尤其在专业能力上，“大赛不仅能够提升选手的财务分析和管理资金的能力，还能提高其专业素养，有助于培养选手们成为金融专业人士。”

这种对金融分析人才的评判标准与期盼，其出发点是，希望从业者的个人能力能够与当下的经济社会发展趋势相匹配。

在谈及市场对年轻的金融人才的能力要求时，Rob表示，市场存在两方面需求。一方面是要求金融人才“站在前沿”，了解前沿技术的应用案例和发展趋势、熟悉市场动态，比如人工智能，“我认为今天在全球经济中最大的变量，将是人工智能对每个行业的影响。因此，专业投资者需要理解它们带来的影响，不仅是对自身工作方式的改变，还包括能明白公司如何利用人工智能提高效率、寻找新机会”；另一方面，相关从业者更要关注社会发展以及社会环境变化，比如关注ESG投资、关注社会的老龄化、进行可持续投资等等。

Rob进一步表示，需要合理看待人工智能对金融从业的影响。他认为，人工智能的出现并不意味着工作的减少，而是工作在变化。合理使用前沿技术，分析师将会有更多时间提出更好的问题，专注于为客户创造价值，而不是花费大量时间做枯燥的工作。对年轻的专业人士来说，需要尽快掌握机器可以完成的基础工作，更多专注于只有人类才能做的工作部分。

根据目前的社会发展形势，CFA协会将会持续关注老龄化社会中的养老金规划问题，“要真正应对这个问题，关键是资产配置。我们需要确保根据每个人的年龄，合理分配他们的资产，确保他们的储蓄能维持更长的时间”，Rob表示。

CFA考试关注私人市场发展

CFA协会在2023年3月曾宣布CFA考试的数项重要革新，其中包括自2025年开始，三级考试将引入投资组合管理（三级考试原有内容）、私人财富、私募市场三个职业发展方向。三级考试专业方向报名已于今年5月正式开启。

Rob表示，CFA协会做出此项变革的考量，是关注到了目前全球投资领域中的两个变化：其一，私募市场的份额在不断增加，不仅包括股票和债券，对于储蓄者来说，能够接触到私人投资领域的服务是很重要的。其二，在私人财富方面，全球市场的增长速度远超过了全球GDP的增长速度，这也意味着人们对私人财富投资的需求越来越大。

在这种金融市场变化下，CFA协会希望持证人能够掌握所需的能力。“投资私人市场需要一套不同的技能，和投资公开市场相比，有好几个关键的区别。在私人财富管理方面，也需要考虑一些关键技能，这些技能越来越重要，也变得更复杂了，比如慈善捐赠或者是设立信托基金”，Rob说道。

对考生来说，三级考试三个职业发展方向的难度是相同的，其区别仅表现在职业道路的选择上。投资组合管理方向一般关注公开市场的投资，私人财富方向主要服务于家庭投资，而私募市场方向更多集中于私人企业的投资。

除了职业发展方向上的革新，Rob还提到新增的实践技能模块。CFA协会在课程中加入了实操内容，从而让学习者能够进一步体验金融分析师的工作内容。比如，一级考试中会要求建立财务模型，二级考试中会要求使用Python进行编码，三级考试则计划发布一些独立的模块，专门研究私募市场和私人财富。

谈及CFA考试在未来的变化，Rob认为，总的来说，CFA考试的相关课程和培训一直在跟随市场发展的趋势做出调整和改变，从而确保与金融市场、职业角色保持动态关联。目前，金融市场将会在技术的影响下持续发展，私人市场的份额也会逐步扩大，CFA协会也在努力探索这一领域的前沿，尤其是在ESG投资方面。

此外，CFA协会也在持续关注气候变化对金融市场的影响，“气候变化比我们预想的更加严重，我们也需要不断改进技能，跟踪最新的排放数据。随着全球各地政府法规的变化，我们也需要跟踪法规的变化。所以，我们一直在寻找什么在发生变化，这些变化会告诉我们如何完善CFA协会的相关工作。”

责任编辑：王超