打击洗钱

打击电信网络诈骗犯罪、洗钱犯罪需要全社会共同努力，提高防范意识，完善法律法规，加强国际合作，共同维护社会和谐稳定。反电信网络诈骗、反洗钱工作对维护国家声誉，提高风险控制水平，减少法律风险和运营风险，维护金融体系的稳定有着十分重要的意义。

电信网络诈骗、洗钱的危害

诈骗分子骗取受害人的钱财，导致受害人财产损失，情感上受到伤害，破坏人与人之间的信任，不仅损害了受害人的个人信誉，还蚕食国家的形象，影响社会和谐，而且电信网络诈骗犯罪往往涉及多个地区，甚至跨国犯罪，给公安机关打击犯罪带来难度。此外，诈骗分子通常采用虚假身份、隐蔽通讯手段等方式进行犯罪，导致法律秩序受到破坏。

洗钱产生严重社会问题，危害国家的社会治安；破坏国家的政治秩序，造成社会的不稳定；损害社会公平原则，造成社会财富被犯罪分子非法占有和挥霍；对国家的经济和金融安全产生严重影响，扰乱经济和金融的正常运行，已成为一个专门性的复杂的犯罪领域。

电信网络诈骗、洗钱形式

除成立空壳公司、违规转账、利用进出口贸易、骗税、通过“地下钱庄”、异地大额套取现金、利用拍卖行、珠宝商等特定非金融机构等典型、常用的洗钱模式外，随着电信网络的飞速发展各种新型洗钱、诈骗形式层出不穷。

（一）直播打赏

网络直播平台的打赏机制为犯罪团伙提供了便利。粉丝可以在平台上为主播送礼物，礼物可以折算成现金收入。犯罪团伙将赃款用于打赏，赃款便得以洗白。

（二）虚假电商直播

在电商购物的付费通常是通过第三方支付平台来完成，收款方通过做假账，美其名曰电商平台结算的进货款，照章纳税后，就变成了看似合法的正常经营所得。“犯罪资金→第三方支付账户→银行系统”的方式比过去传统的银行卡对银行卡转账的洗钱方式更为隐蔽。

（三）打赏币中介

在明知打赏币系使用黑、灰资金购买的情况下，以低买高卖的方式非法牟利，助长了违法犯罪资金的清洗和转移行为，也严重侵害了行业健康发展。

（四）十大网络电信诈骗形式

“你犯事了”安全账户诈骗；网络交友投资诈骗；刷单小额返利加大投入诈骗；冒充领导或熟人着急借款诈骗；冒充银行客服办理贷款诈骗；短信验证码诈骗；冒充税务机关办理退税诈骗；冒充亲友请求汇款诈骗；网恋交友诈骗；快递丢失验证码诈骗。

防范措施

（一）选择安全可靠、履行反洗钱义务的合法金融机构。

（二）主动配合身份识别。当我们在银行或其他金融机构办理业务时，理解并配合他们进行客户身份识别、资料保存等相关尽职调查工作。这些措施可能会给我们的日常交易带来一些不便，但这是防范和打击洗钱犯罪、电信网络诈骗的有效手段。

（三）不出租、出借身份证件、账户、银行卡和U盾，不使用自己账户替他人提现，避免不法分子利用您良好的声誉进行掩护，通过您的账户进行洗钱和恐怖融资活动。

（四）对虚假刷单、借卡走账、虚开发票、网络跑分等行为说不。

（五）谨记“三个不要”“六个一律”。

“三个不要”：不要轻易相信主动联系你的各类客服、亲朋好友，借钱转账要核实清楚；不要轻易向任何人泄露密码、验证码，短信、微信、QQ链接不轻易点开；不要轻易给陌生账户转账、不扫陌生人发的收款码，尽量选择延迟到账。

“六个一律”：陌生号码让你转钱的电话，一律挂掉；陌生号码让你转钱的信息，一律删掉;陌生号码让你点击的链接，一律不点;陌生号码让你提供验证码，一律不说;陌生号码告知你中奖信息，一律不信;陌生号码告诉你熟人介绍，一律核实。

（六）勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义。

责任编辑：方杰