近年来，兴业银行南京分行坚持以人民为中心，认真贯彻落实打击治理电信网络诈骗犯罪相关决策部署，构筑数字反诈“防护墙”，用实际行动做好反诈防骗工作，推动“资金链”治理见实效。兴业银行南京分行下辖盐城盐都支行、常州天宁支行于近期成功识别并堵截了共5.71万元涉诈资金转移，守护群众财产安全。

联防联控精准研判 甄别排查可疑交易

8月9日，客户顾某来到兴业银行盐城盐都支行要求办理5万元取现业务，网点柜员在办理该笔业务时，系统预警提示“交易存在风险”，随后，工作人员立刻开展尽职调查，客户表示此次取现的现金来源为其表姐夫为其弟结婚汇入的“彩礼钱”，当顾某在手机中查询其表姐夫联系方式时，工作人员敏锐地发现，该号码并未备注保存，且处于无法拨通状态。随后，顾某又推翻前述，在手机中查询到另一备注为表姐的电话号码，称该号码为姐夫实际联系方式，语焉不详、行为可疑。随后，工作人员进一步核实，发现其提供的联系方式与转账的账户信息并不相符。工作人员当即判断，该笔业务很有可能为涉诈资金。

兴业银行盐城盐都支行立即通过警银业务渠道反馈至辖区反诈中心并对取现账户采取管控措施。几日后，该账户因涉及电信网络诈骗被公安机关冻结。客户顾某也承认，该笔资金为网贷公司套现资金。

8月16日，盐城市公安局对兴业银行盐城盐都支行工作人员敏锐的发现能力、出色的问题处理能力给予书面表扬。

数字化反欺诈平台精确打击 实时管控涉诈账户

8月13日，兴业银行常州天宁支行收到客户卫某来电表示其卡片交易受限，要求线上解除限制。工作人员查询发现，该笔账户因8月10日夜间突发交易进账，被系统预警拦截，自动管控。客户经理立刻进行电联回访，卫某称其目前从事外卖骑手工作，因着急用钱，收到该月工资进账想早点支取，同时，卫某向工作人员提供了其称为“老板”的李某的联系方式。工作人员随后拨通电话，电话中李某表示自己为电诈受骗人，刚刚遭遇了一笔电信诈骗，误以为资金无法追回，因此没有报警。

兴业银行常州天宁支行立刻敦促李某拨打110报警，接到报警后，公安机关立刻对该账户实施冻结，成功为李某挽回资金损失0.71万元。

堵截电信网络诈骗9起 挽回财产损失76.74万元

近年来，兴业银行南京分行秉承“金融为民”初心，始终保持高度重视，深化警银协作，切实守护人民群众的“钱袋子”，成功堵截多起涉诈资金转移事件，持续推进金融行业涉诈“资金链”治理向纵深推进。截至2024年8月20日，兴业银行南京分行2024年已成功堵截电信网络诈骗9起，为人民群众挽回资金财产损失76.74万元。

今年以来，该行大力度推广应用总行企业级数字化智能反欺诈平台，督促辖内机构运用数字化、智能化技术手段，搭建涉赌涉诈账户可疑交易监测防线，构建全方位精准防控体系架构，指导辖内银行不断提升风控精准、有效性。同时，畅通社会公众异议申诉渠道，妥善处理涉诈账户管控申诉，依法维护人民群众的合法权益。

责任编辑：陈爱