开讲啦！反洗钱小课堂

教您识别隐藏在身边的洗钱风险

案例一

优惠省钱“充值” 竟成赃款转移“帮凶”

某大学生李某为了参加游戏币充值优惠活动，便在网络上找到伪装成游戏币卖家的犯罪分子，以8折优惠充值游戏币。犯罪分子将违法犯罪所得资金代充为游戏币，后续警方联系李某告知其游戏币充值资金是电信网络诈骗资金，原本只想省钱玩游戏，一不小心却成为了“洗钱犯罪”的帮凶。

Tips

牢记“天上不会掉馅饼”，选择正规官方渠道进行充值缴费，提高风险防范意识，拒绝“低价折扣”诱惑。

案例二

高薪兼职诱惑 警惕洗钱陷阱

某大学生小王在某招聘公众号上看到“商场采购员”招聘广告，承诺只需要在商场“代购”化妆品和护肤品就能获得高薪报酬，无需垫资，工资日结。小王根据对方要求，用自己的银行卡和身份证帮对方取现15万元“采购款”交给对方，获得1500元报酬后被要求等进一步采购通知。之后，小王没等到对方通知，却等来了警察。

Tips

警惕高薪诱惑陷阱，谨慎选择求职渠道。不用自己的账户替他人转账、提现，避免成为犯罪分子的洗钱“工具人”。

案例三

网购刷单“薅羊毛” 竟成洗钱“工具人”

大学生小美通过室友得知某购物APP上有刷单兼职，能够“足不出户、收益立结”。小美轻信后添加对方QQ，并按其要求提供银行卡信息。对方转账5000元让小美在指定店铺下单形成虚假交易，确认收货给好评后付给小美“佣金”。随即小美的银行卡被冻结，第二天小美接到民警电话，告知其参与的是“洗钱型”刷单，所谓“刷单兼职”实际是为洗钱犯罪团伙提供资金账户用于转移非法资金。

Tips

网络刷单是违法行为，遇到此类兼职广告务必提高警惕，谨防落入洗钱陷阱。

责任编辑：方杰