“感谢农行配合我们警方抓获涉嫌“跑分”洗钱嫌疑人，成功挽回涉诈资金20万元。”近日，八师公安局城区分局北子午路派出所警员给农行石河子东环路（兵团）支行送来了感谢信，并对该网点工作人员积极配合警方、智擒犯罪嫌疑人的行为给予了高度赞扬。

事情的经过：12月26日，该行工作人员接到一女子电话，对方预约提取大额现金18万元，并要求今日取出。工作人员表示大额取现需要本人到场。女子声称自己不知道网点位置，工作人员在电话内反复讲述网点具体地址，但对方却依旧表示不清楚，希望添加工作人员微信，发送定位。

添加联系人第二日，女子没有按照约定时间来网点，反而在微信上发了一些奇怪的话“我和外勤人在一起”“快快快、我已经报警”期间还夹杂几张男子侧面照片，过了十几分钟女子又发来一个手机店定位。

工作人员察觉异常询问对方是不是遇到了危险，对方回复，“我已经报警，我不方便”，“诈”。看到屏幕上的字，工作人员心中警铃大震，再次追问“可以接电话么”，对方立即回复“不能，那个人跟我在一起，不方便。”等了2分钟后，对方表示该男子正在通过手机银行把涉诈资金转到她的账户上，让农行立刻联系警方赶到现场，从字里行间中可见女子急切、紧张、害怕的情绪。

工作人员不敢耽误，火速到13社区警务室报警，简单说了一下事发经过，期间一直配合求助女子稳住犯罪嫌疑人。上午12时25分，通过位置共享，民警成功抓获1名犯罪嫌疑人，并拦截涉案资金20万元。

后经公安机关进一步侦查，该求助女子在明知收取资金系违法所得的情况下，为谋取利益充当“卡农”参与“跑分”洗钱，由心理素质较弱，承受不住主动投案自首。

近期，农行石河子兵团分行陆续收到八师石河子反诈中心、八师石河子北子午路派出所的感谢信，每封感谢信的背后都体现了该行在反诈、反洗钱工作上的坚定立场和积极作为。今后，农行石河子兵团分行将继续加强警银协作，为广大居民群众筑牢坚实金融安全防线。

温馨提示：“跑分”本质上是一种“洗钱”犯罪，嫌疑人通过银行卡、微信、支付宝、虚拟货币等方式，接收上家转移的违法犯罪资金，然后再按照上家要求转移至相关账户进行流转、洗白。

广大群众切记不要受所谓高额利润诱惑而出租出借自己的身份证件、银行账号和密码等，以免沦为犯罪分子的“替罪羊”“工具人”。

（文章系作者投稿，文中内容不代表中国电子银行网观点和立场）

责任编辑：王煊