近日，一位中年客户走进建行重庆开州都市华庭支行营业厅，要求立即解除银行卡的管控并转账1万元。网点员工通过系统查询和客户交流初步判断其账户存在一定的风险。在客户补充提供证明依据并经网点审核后，通过加急通道将解控任务申请提交至建行重庆市分行稽核中心涉赌涉诈集中作业团队。

处理过程中，客户先后不一的说辞引起集中作业人员的警惕。建行工作人员充分发挥专业专注精神和反诈工作经验，对客户账户和交易资金进行深入仔细分析，判断该账户资金来源存疑，要求网点再次核实客户交易情况，并联系当地反诈中心，请求现场帮助调查。后经民警调查，确定该客户账户协助涉案人员过渡诈骗资金。事后，开州区打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室向建行重庆市分行和开州支行发来表扬信。

据介绍，为进一步做好打击治理电信网络诈骗相关工作，建行重庆市分行成立工作推进小组，对相关工作定期研究推动，还打造集约运营新模式，建立稽核中心涉赌涉诈集中作业团队，通过数字金融赋能将自动化处理效率提升，将需由柜面处理的业务事项缩减到以往的6%。

据统计，2024年该行共拦截可疑交易141次，涉案资金达1009万元。

责任编辑：方杰