“狮山镇发起‘公资兜底’模式攻坚‘工改工’以来，上柏‘元武头’村级工业园改造项目是其中的重点项目。”广东南海高新技术产业投资控股有限公司副总经理陈国杰表示，“项目已经完成了前期摸底、策划以及表决等工作，目前，正在快速推进中。未来，将引入高端智能装备、智慧机器人、新材料、高端医疗器械等产业链，建成狮山规模较大的现代化产业园区。”

在该项目顺利落地的背后，少不了金融的鼎力支持。据了解，该项目是工行佛山分行支持的第一个“工改工”项目。“该项目的改造模式较为成熟，可以进行批量复制。”工行佛山分行副行长李超表示。

为产业数字化发展助力，是银行业促进工业经济发展的重要环节。近日发布的《关于印发促进工业经济平稳增长的若干政策的通知》提出，加快新型基础设施重大项目建设，支持工业企业加快数字化改造升级，推进制造业数字化转型加快以及实施大数据中心建设专项行动等要求。在这些方面，相关行业和企业有哪些具体的金融需求？银行业如何提供针对性的服务？银行业又应该如何在展业的同时促进自身高质量发展？

支持多领域新基建建设

作为数字经济发展的重要支撑，新型基础设施正发挥着越来越重要的作用，成为拉动经济增长的新引擎。2021年底召开的中央经济工作会议提出，要适度超前开展基础设施投资。

哪些重大项目需要金融资源的倾斜支持？在采访中，无锡数字经济研究院执行院长吴琦向《金融时报》记者总结了四大重点领域，一是以“东数西算”工程的国家算力枢纽节点和国家数据中心集群项目为代表的算力网络基础设施；二是能源电力基础设施，面向新能源电力的新型电力系统建设是重要方面；三是以5G、物联网、工业互联网、卫星互联网为代表的通信网络基础设施；四是物流网络基础设施，主要包括网络货运、智慧物流园区等。

“新基建是当前稳投资、扩大有效投资的内在要求，也是产业数字化转型升级的重要支撑。银行业应在兼顾好民生等传统基建补短板项目的同时，将资金向新基建领域倾斜，加快发展产业数字金融。”吴琦表示。

在平衡对新旧基建的投入与服务方面，邮政储蓄银行研究员娄飞鹏表示，银行业在新旧基建方面都要做好服务。新基建是未来的一个主要服务对象，但新基建的发展需要以传统基建为基础，因此，银行业也需要结合经济发展需要，筛选传统基建项目提供金融服务。

值得注意的是，新基建在给银行带来商业机会的同时，也存在诸多不确定因素。银行业应该如何迎接这些挑战？

“新基建建设投入大，且时间跨度比较长，银行难以在短时间内了解清楚相关企业情况，需要前瞻性地加强对新基建行业的调查研究，发现行业亮点，分析风险，进而寻找可切入的合作点。” 中行深圳分行大湾区金融研究院高级研究员曾圣钧表示。

为改造升级化解多方挑战

在实践中，工业企业的改造升级面临着哪些困难？以机械行业为例，在中国机械工业联合会执行副会长陈斌看来，机械工业主要面临着共性基础技术原创性能力薄弱，支撑不力；高端产品和关键零部件供给能力不足，对外依存度高以及协同创新不够，融合发展不足等挑战。

为应对种种问题，行业相关人士希望深化与金融的合作。“希望银行等金融机构向科技研发和技术升级方向注入长周期优质财务资源；支持制造企业绿色低碳发展，帮助制造业更好完成绿色技术改造、低碳科技创新等任务。”中国机械工业集团董事长张晓仑表示，金融业和制造业应在智力资源、渠道管理等多个方面相互支持、相互融通，探索建立双方在新时代共同发展的新机制。

银行业也希望能多方赋能，为行业转型升级贡献金融智慧。“银行要把好投融资投向、规模和质量，发挥好金融资源的杠杆引导作用，促进传统产业改造升级，推动制造业高端化、智能化、绿色化发展，扩大高质量产品供给，培育增长新动能。同时，还需深化金融科技与制造业融合创新，推动数字产业化和产业数字化，以数字化改革引领撬动制造业质量变革、效率变革、动力变革。”工行行长廖林表示。

在专家看来，银行业需要不断探索和细化支持手段。“工业数字化转型的主要方向包括工业互联网、人工智能、组织形态变革和管理流程创新等。银行业一方面需要为数字产业化和产业数字化提供金融服务，另一方面则要加快推进自身数字化转型，通过数字化方式提供更方便快捷的金融服务。”娄飞鹏告诉《金融时报》记者。

吴琦分析认为，银行需要结合制造业数字化转型融资需求，探索设立数字化转型专项贷款、数字产业发展基金等，丰富产品体系，提供投资融资、支付结算、现金管理、财务管理等综合性金融服务，对流动性遇到暂时困难、发展前景良好的制造业企业，提供优惠利率贷款。

“此外，银行业应借助大数据、人工智能、云计算等数字技术，全方位多维度刻画用户，根据企业不同的信用评级，精准匹配需求，消除信息不对称，加强风险管控。”吴琦说。

提升金融服务方案精准度

为进一步加快实施大数据中心建设专项行动，实施“东数西算”工程，加快长三角、京津冀、粤港澳大湾区等8个国家级数据中心枢纽节点建设，银行业需要探索形成更为高效精准的金融服务方案。

“银行应探索建立专项新基建贷款，优先安排绿色通道提高贷款审批效率；加快打造数字化的产业金融服务平台，围绕重大项目、重点企业和重要产业链，在做好传统贷款支持的基础上，提供产业基金、融资租赁、公司企业债、投贷联动等综合性金融服务。”吴琦表示。

此外，娄飞鹏认为，银行业还可围绕建设机构的上下游提供供应链金融服务，并根据建设的实际需要，设计针对性的金融服务方案，并提供支付结算等金融支持。

在支持方式上，陈斌表示，金融业需要围绕产业链的上下游企业，关注供应链的整体性和协调性，有目标、有系统地提供金融支持。

“金融机构一方面要把支持提升产业链供应链稳定性和竞争力放在更加突出的位置，增进产业链、创新链、价值链、资金链等多个链条的协同。另一方面要做好核心企业和全产业链服务，促进信息传导、信用延伸、信贷拓面，推动上中下游、大中小企业融通发展。”廖林表示。

责任编辑：方杰