2022年4月17日下午5点左右，中信银行一名客户接到一通电话称发现其存在贩卖银行卡的非法行为，需要把资金转入公安部门指定的安全账户。怕影响后续资金使用，该客户慌忙按照对方的指示，开始一步步操作。

此时，中信银行7×24小时智能反诈监测系统立刻报警。工作人员发现，该客户疑似遭受电信诈骗。他第一时间冻结账户，并通知账户所在网点立即处理。由于电话被诈骗分子转接，银行工作人员的电话未被接听。在多方的努力下，工作人员终于在客户住址附近的一个仓库找到了仍在尝试转账的客户，并成功阻止其转账行为。

这是中信银行通过其“哨兵”智能反诈系统收获的海量反诈成果的缩影。以建立联防联控体系为目标，中信银行持续构建电信诈骗防范体系，在欺诈交易关键链路上引入公安、社交、电信等外部风险信息，通过机器学习和大数据技术，建立基于前置风险行为序列的链式反欺诈智能风控体系，实现风控策略的动态调整，管控措施的梯度化和精准化，强化反诈预警能力与劝阻机制，及时发现潜在受害客户，并通过总分支三级联动响应机制，快速触达客户，第一时间协助客户摆脱诈骗人员的控制，阻止转账的行为。

数据显示，自2021年5月以来，中信银行反电信网络诈骗体系识别并拦截电信诈骗事件数百起，挽回客户损失6000余万元。

责任编辑：陈爱