11月11日，招银理财党委副书记、总裁钟文岳在“优服务 育新质 启新程”2023银行保险业财富管理论坛上表示，银行理财公司成立4年多来，在产品净值化转型方面取得明显成效，市场化转型非常迅速。区别于其他资管形态，银行理财公司为银行客户提供了大量稳健、低波动的产品，具有明显的普惠特征。展望未来，围绕中央金融工作会议的相关要求，银行理财公司应持续提升业务水平和专业能力，其中权益投资能力应成为其中一项核心能力。

钟文岳表示，在服务实体经济方面，权益投资相对于固收投资更加直接，支持效果更好。发展权益投资能力既是国家战略对资管机构和银行理财公司的要求，也是银行理财公司自身能力建设的应有之义。未来，理财公司既要增强自身权益投资能力，去更好地支持实体经济，也要围绕科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章，积极创设相关产品。

谈及理财公司如何做好机构协同，钟文岳表示，资管机构和财富管理机构如同一个硬币的两面：资管机构通过提升投资能力，将优质产品交付渠道，以维护客户；财富管理机构则是为客户配置适配风险的产品。银行理财公司脱胎于银行体系，既了解客户的偏好，又了解渠道的打法，在机构协同方面具备先天优势。

“未来，理财公司要进一步加强与财富管理渠道的沟通和联系，精准找到客户偏好，向客户推荐适配的产品。另一方面，应做好投资者陪伴工作，及时向广大客户传递宏观、策略和市场的最新动态，让老百姓更加了解理财产品，及时调整客户预期。”钟文岳说。

责任编辑：方杰