3月28日,青岛银行发布2023年度报告。报告显示,该行手机银行用户达504.03万户,较上年末新增46.15万户,增长10.08%,累计交易金额达到4375.31亿元,较上年同期增长8.69%,科技研发人员319人,较上年末增长30.20%,信息科技投入5.68亿元,同比增长12.92%。
2023年,青岛银行紧密围绕新三年战略规划,聚焦高质量发展目标,持续加大科技资源投入,深化金融科技创新机制,统筹推进数字化战略落地实施,加快推进重点项目建设,为战略转型注入强劲动能。
据报告披露,该行加强科技精细化管理,优化投入成本,新启动金融科技项目55项,顺利投产78项,较上年末增长44.44%,科技研发人员319人,较上年末增长30.20%,占员工总数的6.35%,信息科技投入5.68亿元,同比增长12.92%,占营业收入的4.55%。
在数字化战略支撑下,青岛银行推进电子银行业务创新发展,应用先进金融科技,以客户为中心,持续完善手机银行、网上银行等线上服务渠道建设,实现渠道服务轻量化、移动化,不断满足客户海量多变的服务需求。
手机银行
该行持续加强以手机银行为核心的移动金融平台建设,手机银行8.0以“幸福·陪伴”为故事主线,结合数字化能力的应用,深化金融科技应用场景。在财富管理方面,推出了“财富顾问”功能,为高净值客户提供个性化服务。同时,“财富”频道全面升级,新增“重磅推荐”“财富配置”模块和“智享理财”功能,产品推介个性化优势明显。此外,手机银行新增“财富陪伴”功能,为客户提供产品开放提醒、产品到期提醒以及业绩达标提醒等提醒和建议。在数字化能力方面,实现“多人多面”式的产品推介,以更精准地满足客户需求。
报告期内,该行零售客户规模扩大,手机银行用户规模继续保持快速增长,存量手机银行用户达504.03万户,较上年末新增46.15万户,增长10.08%;累计交易金额达到4375.31亿元,较上年同期增长8.69%。
网上银行
随着手机银行功能的不断完善,个人网银客户大量转移至手机银行。个人网上银行累计交易金额达到1778.27亿元,较上年同期减少5.19%。企业网上银行客户数量增加,转账金额以及交易笔数随之增加,企业网上银行累计交易金额达到22512.75亿元,较上年同期增长5.53%。
强化顶层设计,夯实数字化转型基础
青岛银行强化数字化顶层设计,形成自上而下、高度协同的数字化转型治理架构和机制。自主规划,统筹布局,形成数字化转型规划方案,明确了包含“数字渠道及营销、数字服务及产品、数字场景生态、数字运营及风控、数据技术中台”在内的五大转型领域并有序推进落地,每周发布转型进展和行业专题研究,形成了有效的转型方法与路径,培育了数字化的文化和氛围,系统建立了适合自身实际的转型框架,配套转型落地机制和项目后评价机制,深入探索转型实践,拓展了转型的深度和广度,基本实现了“建机制、夯基础、寻破局”的战略目标,向下阶段“抓落地、优能力、求实效”的目标扎实推进。
加快创新应用,数字化转型初见成效
青岛银行以“线上化、移动化、智能化”为指引,以见效快、易落地的攻坚项目为突破口,以点带面,体系化推动数字化转型取得实效。围绕“用户体验升级”,成功发布手机银行8.0,自主开发用户体验监测平台,提升全旅程陪伴式用户服务能力。推进渠道能力建设,推出远程银行打通网点客户线上线下服务渠道,优化“数字管家”和“慧营销”提升精准营销能力。丰富线上产品,推出“普惠e融”业务,滴滴经营贷、网商经营贷等微贷产品,快速对接多家三方平台,打造海融易贷互联网贷款品牌;投产“信保贷”“鲸运卡”等信用卡线上产品,完善信用卡产品生态。完善数字场景生态,通过幸福邻里数字社区自建生态,打造财资管理平台提供一站式资金管理服务,丰富与外部线上供应链和金融生态平台的对接,共建金融数字生态。升级数字风控体系,投产事中交易监控二期和信贷风控决策引擎,上线集团级智能风险预警平台和预期信用损失计量系统。
推进前沿技术研究,提升科技核心能力
青岛银行持续推进金融科技创新和应用,探索敏捷开发模式,提升关键技术自主可控能力。积极探索大数据、人工智能等新技术的应用落地,实现业务流程的自动化和智能化,在多个业务场景提高了工作效率,提升了营销和风控的准确性和合规性,降低人力成本和风险,赋能业务快速发展。启动新一代分布式核心系统建设,新核心系统将完成传统架构向分布式架构的全面转型,实现统一数据标准,统一开发规范,支持业务产品参数化配置,实现产品灵活快速发布。
2024年,青岛银行将继续开展深入系统的数字化转型,以客户为中心,围绕线上化、数据化、智能化、平台化、生态化,全面推动客户、渠道、业务、产品、管理的数字化重塑。
责任编辑:韩希宇
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