摘 要

光大银行统一监管报送平台是以满足人民银行、监管总局等监管机构的多类业务数据、指标统计报送需要进行构建，已形成集数据采集、数据检核、流程管控、监管管理和智能分析于一体的综合类平台，可以为本行用户提供亿级监管数据的查询服务，助力本行监管报送业务的稳健发展。本文重点围绕统一监管报送平台明细类报送模块改造后，在监管合规性、运维风险、监管响应能力、数据服务能力、监管管理能力等方面的提升展开说明。

背 景

光大银行统一监管报送平台于2016年底上线，是集数据加工、数据质量检核、前端操作功能、报送流程管理为一体的综合性平台，至今已纳入各监管部门报送数十项。为报送用户提供填报流程、数据质量检核、报送管理、数据共享等服务，推动该行全国一千余家分、支机构报送数据质量和报送时效双提升。

在信创与国产化进程加速的大背景下，构建自主可控、安全可靠的金融信息系统已成为国家战略的重要组成部分。监管报送平台作为银行和监管机构间信息流通的关键桥梁，其升级改造不仅关乎用户体验，还直接影响了监管数据高效流通与准确传递。基于国产化信创改造契机，统一监管报送平台明细类报送模块于2023年11月完成了软硬件环境的全信创改造，实现了基于全栈云环境下的全服务部署。在系统功能升级方面，从缩短业务补录数据流程入手，整合数据报送和数据校验功能，简化操作流程，真正解决用户痛点问题，大幅提升了监管数据报送服务能力。该平台服务能力的升级是光大银行积极响应监管部署、践行金融国家队担当的重要举措。

科技力量升级

全信创，降低系统运维风险。统一监管报送平台明细类报送模块软、硬件环境已完成全信创改造，软件层面包括使用光大银行自主研发数据库代替传统关系型数据库，使用信创操作系统等。硬件层面包括前端服务节点、应用服务节点、缓存服务节点、数据库节点、批量节点等，均使用国产信创服务器。即统一监管报送平台明细类报送模块信创重构使用的底层硬件、操作系统、中间件、数据库、服务组件等都是完全自主研发，规避了对国外厂商和产品依赖而导致的系统运维风险。

多技术，降低监管报送合规风险。在技术架构设计和信创技术应用方面，该系统采用前后端分离技术、spark+hive+openSearch 的大数据存储校验技术、云上容器化部署技术等。大幅分散数据集中处理压力、提高资源利用效率，大大缩短单表单规则校验、实时校验、批量校验的时间，保障业务处理报送数据的及时性和准确性；同时，实现服务快速横向扩展，可快速响应监管新增报送、报表要求，降低监管报送合规风险。

服务能力升级

监管响应能力提升：基于当前综合类/明细类报送体系，统一监管报送平台明细类报送模块提炼出公共服务模块、明细报送服务模块，实现新增报送核心功能和报送流程的复用，大幅缩短开发周期，减少开发资源的投入。鉴于监管机构存在频繁调整报送内容与格式特点，系统构建了灵活、可配置的校验规则库、报表配置库以及数据字典库。通过参数化配置可实现报送要求的灵活调整，以快速响应监管政策的变化，同时减少系统升级的频率和降低维护成本。同时，加强了系统日志记录功能，确保报送过程的透明化与可追溯性，为监管检查提供有力支持，提升风险防控能力。

数据核查能力提升：统一监管报送平台明细类报送模块信创重构实现海量明细数据实时校验、单表单规则灵活校验等场景；整合报送数据补录和数据校验功能，实现“数据补录-数据校验-数据调整”的闭环；同时落地数据核查报告，通过上期数据校验结果比对，预警潜在合规风险，保障监管报送数据的质量持续提升，满足监管机构高质量数据报送要求。

数据填报能力提升：针对定期报送且每期报送数据可能存在需重复补录或重复调整的场景，为减少不必要的重复工作，统一监管报送平台明细类报送此次重构落地了“自动沿用上期数据”功能。用户可直接沿用上期数据作为本次报送的基础，并根据业务实际对自动沿用的数据进行微调或直接报送。同时，系统提供数据比对功能，帮助用户快速识别数据变化，简化操作流程，降低数据错误调整概率。

大数据处理能力提升：为替代传统平台数据修改时只能逐条操作的场景，此次重构实现了高效的批量数据处理功能。该功能支持基于条件筛选并对字段级的数据集批量修改，大幅提升了数据处理速度，减少了人工干预，降低了数据修改的出错率。同时，提供操作日志与修改记录功能，确保数据修改的可追溯性与安全性。

交互体验能力提升：为提高用户报送效率，提高整体满意度，平台在强化用户体验方面持续发力。此次重构功能页面进行了全面改版，通过清晰的布局、明确的导航和简洁的操作流程以及最大限度地保留传统平台的操作习惯，大幅降低了用户的学习成本。此外，优化了数据修改的展示方式，实现窗口化单次多字段修订。数据批量导入时新增错误数据精准提示，并附正确操作导引，减轻了用户操作负担。优化“未通过校验字段高亮标注”功能，增加“数值范围查询”等多个功能，提升了用户使用体验，辅助报送顺利进行。

报送管理能力提升：为满足高时效性监管要求，此次新增报送级和报表级的报送进度监控，针对不同报送时间要求，可灵活配置预警时间和节点，通过邮件发送预警信息，规避监管迟报风险，并为日后高时效性报送做好准备。增加类知识库功能，促进监管数字资产和经验积累；优化报送说明功能，协助各分支机构及时、方便地查看报送相关说明，推动监管报送的健康发展。

总结与展望

在信创国产化的大背景下，统一监管报送平台的升级改造不仅是技术层面的革新，更是数据安全、数据治理与监管效能提升的必然要求。通过功能复用、简化操作流程、整合数据检核、提升用户体验以及强化监管管理能力，构建一个更加高效、安全、智能的监管报送平台。既大幅提升了光大银行监管报送的工作效率与合规水平，为监管报送的可持续发展提供强有力的支持，又为国家金融体系的稳健运行贡献了力量。

展望未来，随着技术的不断进步与应用的深入拓展，统一监管报送平台将在服务能力升级的道路上不断前行，持续深化金融科技建设，提升监管报送能力。

责任编辑：方杰