千万不要以为“洗钱”很遥远

洗钱风险“十面埋伏”

生活中一不小心

或将成为洗钱“工具人”

沦为不法分子将

“黑”钱洗“白”的垫脚石

洗钱就是通过各种手段将违法资金合法化的过程。洗钱罪的上游犯罪主要有毒品犯罪、走私犯罪、恐怖活动犯罪、黑社会性质组织的犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金额管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等7类。洗钱“工具人”是一种比喻，是对帮助洗钱团伙实施违法犯罪行为相关人员的统称。不少不法分子为了快速转移赃款，会雇佣人员帮其在线下曲线转移资金，有些兼职工作就是帮其买贵金属等，并承诺高额报酬，其实这些工作就是充当洗钱的“工具人”。

典型案例

今年5月，警方在办理刘某等非法集资案过程中，发现张某提供自己的银行卡用于收取被骗投资人的投资款，后将卡上钱取出后交给犯罪嫌疑人刘某。目前，张某涉嫌洗钱罪被公安机关依法采取强制措施。

常见洗钱途径

1. 通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入进入金融体系；

2. 设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；

3. 利用现金交易或别人的账户提现，掩盖非法资金来源；

4. 通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；

5. 通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化；

6. 通过购买彩票、珠宝古董交易或虚假拍卖，逃避金融体系对资金流动的监管。

小河温馨提示：

洗钱手段花样多，但万变不离其宗，不法分子要将“黑”钱洗白，得利用“工具人”的银行卡、支付账户、二维码等个人信息实施犯罪。防范洗钱风险，保护自身合法权益，切记不可出租、出借、出售个人身份证件或银行账户，不要用自己的账户替他人提现。不听不信不帮忙、多问多查多拒绝！

责任编辑：方杰