以案说险

案例详情

近日，平顶山叶县叶舞路支行迎来了一位不寻常的访客——一位外地籍客户手持银行卡，要求支取1.37万元现金。然而，这看似平常的取款请求，却因经办柜员的敏锐洞察而变得不同寻常。

在办理过程中，系统显示该银行卡已被冻结，这一异常立即引起了经办柜员的高度警觉，迅速上报会计主管后，通过进一步排查，确认该账户因涉及电信诈骗已被有权机关冻结。

面对这一情况，支行立即启动应急预案，将客户信息上报至叶县反诈中心。反诈中心迅速响应，反馈该客户有重大涉案嫌疑，并立即派遣民警前往支行。

在等待民警到来期间，经办柜员以交易存疑需进一步核实为由，成功稳住嫌疑人，为警方的到来争取了宝贵时间。最终，叶县反诈中心民警顺利到达支行，成功抓获该名嫌疑人，拦截涉诈资金1.37万元，嫌疑人对自己的犯罪事实供认不讳。

案例解析

此次成功拦截涉诈资金，得益于我行与公安机关之间的紧密协作与高效沟通。一方面，支行员工凭借专业的业务素养和敏锐的洞察力，第一时间发现并上报了可疑情况；另一方面，反诈中心迅速响应，精准研判，为案件的快速处置提供了有力支持。警银双方的无缝对接和高效联动，共同构筑了一道坚不可摧的反诈金融防线。近年来诈骗手段层出不穷，诈骗活动的普遍性、诈骗手段的多样性与隐蔽性、个人防范意识薄弱防范等因素，导致防范诈骗工作任重而道远，其严重损害了人民群众的财产安全和社会稳定。中原银行作为金融机构必须保持高度警惕，加强与公安机关的信息共享和协同作战，才能有效遏制诈骗犯罪的蔓延势头。

中原银行温馨提示：

陌生来电要警惕 转账汇款不轻信

个人信息要保密 账户安全要谨记

遇到诈骗莫慌张 第一时间报警方

警银联动力量强 共筑防线保安康

在此，我们提醒广大市民朋友，要提高防范诈骗意识，切勿轻信陌生人的转账汇款要求，保护好自己的个人信息和银行账户安全，一旦发现自己受到诈骗威胁应立即报警。让我们共同营造一个安全、和谐的金融环境，携手并进，共筑反诈金融防线，守护好我们的“钱袋子”！

责任编辑：方杰