案例名称
承德银行高管驾驶舱
案例简介
创新和特色:一是兼顾数据展示和分析,除了经营数据可视化展示,承德银行管理驾驶舱还从不同维度对业务进行解析形成导向性结果,真正让管理驾驶舱成为银行业高管层制定决策的辅助工具;二是快速定位业务变动原因,利用业务内在逻辑关系和逐层钻取功能,实现从现象出发,沿着数据脉络去查根溯源;三是指标的全面性远超同业银行,通过调阅100余份高管层常用的报告和报表,经提炼保留400多个基础指标,基础指标又衍生出几千个细分指标。
创新技术/模式应用
数据展示和应用模式的创新:
1、突出重点、明确主题。根据业务主题划分,经营管理类涵盖存款、贷款、财务、绩效等指标的完成情况,帮助管理层实时监控KPI执行情况,督促相关部门执行进度。突出重点业务场景,对重点业务或部室进行定制化展示,设置金融市场业务和互联网金融两个主题板块,从业务规模、收入、支出、风险、盈利能力等多维度全面解析两大板块业务开展的质效,为领导层调整投资策略提供数据支撑。
2、逻辑闭环、多维分析。驾驶舱的主要作用不是向管理者机械堆叠表层信息,而是厘清数据脉络,探究问题根源。指标体系的搭建依循业务数据的内在联系,连点成线、穿线为面,寻找数据建逻辑关系,通过钻取、联动、过滤等操作,实现从现象出发,沿着数据脉络去查根溯源。比如一定时期内不良异常增高,我们可以通过数据层级关系,向下钻取总行—分行—支行最终锁定不良贷款异常增高支行,同时从新增不良贷款行业、地区、产品分布情况入手,对不良贷款增加原因进行多角度分析。
3、强化操作、业绩督导。全行每项业务的完成都取决于基层机构的目标进度,因此需要进行指标层层钻取、穿透,透过现象看到本质,及时发现、分析、解决问题。将全部指标划分为三级,一级指标是全行策略性指标,是全行业务发展的“晴雨表”,主要包括全行级业务规模类指标,如全行存贷款规模、收益完成情况;二级指标是业务策略层面指标,是一级指标的分解和细化,反映各业务条线指标完成情况,如零售贷款、公司贷款完成情况;三级指标是业务执行层面指标,主要用于定位业务策略指标执行情况,某网点存款续存率、客户满意度等。三个级别指标根据业务层级关系,层层钻取穿透,从业务总览到局部问题锁定,形成完整业务管理闭环。将战略目标分解到每一天的完成度,及时发现落后点进行督导,以保证实际达成业绩和预期计划的完美契合。
高管驾驶舱架构图
项目效果评估
我行高管驾驶舱已正式运行5个月,根据各业务部室和行领导反馈内容,对运行情况做如下总结:
1、灵活、交互式查询,提高信息传导效率。相比于传统纸质化信息传导方式,驾驶舱以综合性图形展示各项指标,直观且高效,大大节省了管理者数据信息筛查时间;打破业务数据的部门壁垒,以统一管理为导向,实现不同部门间数据的交互式查阅,助力领导层全面、快速读取信息,做出准确判断;实时或“T-1”数据帮助领导层及时获取业务动态,快速做出反应。
2、成为业务部门分析工作的辅助渠道。绩效指标由总到分逐级分解,展示各级机构任务进度,帮助主管部室实时跟进督导;多维度拆解业务结构,如贷款按业务品种、行业、利率区间的比重展示,反映业务发展健康情况,帮助管理者适时调整业务政策;对关键风险指标设置阈值,保证了对风险点及时发现、快速解决,利用联动分析、关联跳转等能力,迅速锁定问题根源,做到防微杜渐。
3、数据分析指导业务发展。驾驶舱打通了数据传输通道,实现数据链快速上升,领导能更快、更准看到数据,同时管理链及时下放,决策能更完整、更及时落实到人。提取、整合、展示业务数据只是驾驶舱的基本功能,更深层次的意义在于利用数据分析结果反作用于业务本身,例如我们可以展示公司不良贷款规模变化情况,同时对新增公司不良贷款客户行业分布情况进行对比分析,得出“高不良”行业名单,从而调整公司贷款相关政策。
项目牵头人
李鑫 首席数据官
项目团队成员
宋伟、徐文欣、于芳、张永欣、章波、武焕涛、贾开元、秦佳兴、管仲元、史占嗣、帆软团队。
责任编辑:韩希宇
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