案例名称

百度智能云数智化内控合规管理平台

案例简介

面对金融机构内控合规管理工作的痛点，百度智能云数字化内控合规管理平台通过利用大模型、大数据、知识图谱等人工智能技术，提供合规场景下的知识库、标签与图谱、外规内化、合规问答、合规初审、合规指引生成等功能模块在内的数字化综合合规风险监管产品，为合规内控场景提供知识管理和数据支撑，实现合规要求的“信息化”向“工具化”转型，服务于金融行业监管和金融机构的合规管理工作，利用科技方案提升合规工作效能。

创新技术/模式应用

该项目我们使用生成式大模型能力，以及知识图谱、NLP、OCR、向量检索等技术，解决银行合规管理过程中实际痛点需求。百度智能云千帆组件通过被集成的方式，被前端AI应用调用，效率高的方式结合到应用场景，生成式赋能金融合规问答业务和合规撰写场景。

1. 基于知识图谱和NLP构建制度条款间关系图谱，通过图谱关系评估与外部制度、总行制度的连续性和衔接性。

2. 基于知识图谱构建罚单知识图谱，让罚单信息可联动可延展，提高分析辅助能力。

3. 基于NLP和智能检索技术构建合规指引功能,让制度转化为SOP，一道防线执行合规要求更直观。

4. 基于NLP和智能检索技术构建制度体检功能，基于外规对内部规章制度的完备性、合规性进行审核，给出条款缺失或错误的风险提示。降低制度间矛盾或制度完备性不足，而造成的内控合规工作缺少依据的情况。

5. 基于大模型技术构建合规助手功能，赋能合规咨询效率提升60%。通过产品基础知识功能“内外部制度库”、“罚单库”与生成式大模型的结合，使用生成式大模型技术实现基于知识文档召回、理解判断、结论撰写，突破了传统的搜索和QA问答对的局限性，可以对具体的业务场景问题给出合规与否的判断及分析过程的呈现，具有知识生成能力和对新知识运用能力。

6. 基于大模型技术构建制度/报告撰写功能，赋能工作提效50%，20分钟即可生成一份制度文件。具备大模型直接生成章节目录、条款，并支持根据人员要求对已生成的结果重新、续写、扩写、缩写，使得撰写结果不断接近可用效果，大大提高人员撰写效率。

7. 基于大模型技术构建类案推荐、智能审核功能，赋能审核效率提升80%。制度、历史处理结果均可作成为审核标准或依据，通过抽取审核点生成合规指引，再据此对材料进行审核，并撰写处理建议或评审建议。当前支持内部案件智能审判，以及年报、招股书等材料的智能审核。

项目效果评估

（一）潍坊银行智慧合规项目，实现了合规管理方式的智能化转型，制度利用效率提升50%；

制度管理作为合规管理的重要组成部分，是全行员工各项业务操作的依据，通过智能制度解析、知识图谱、智能搜索实现制度库数智化管理，提高制度的利用效率，一步完成信息化获取到智能化知识管理、数字化应用的落地实践，以实际行动提升合规数字化、智能化水平。

（二）某全国性商业银行监管助手项目，提升了外规内控质效，制度审核效率提升30%。

使用NLP技术理解和解释法规要求，将篇章级的法规制度拆分为条款级，对细化的制度内容执行智能标签映射，结合定期对监管部门罚单进行抽取处罚案由、金额、时间区间等要素解析，形成监管重点趋势性分析报告，配合内部审计风险库做业务类型和案由映射，打通内外部风险清单，方便问题追踪监控，并配合智能信贷审阅、客服诉讼智能分析等其他内控管理系统实现具体业务场景赋能和支持。

（三）某城商行智慧合规搜索引擎项目，实现了合规管理方式的智能化转型，合规知识利用效率提升50%。

该行联合百度携手建立创新实验室，构建基金托管业务的金融监管制度标签体系，以合规管理平台为载体，通过GRC合规管理系统六大模块，构建了业务场景下的合规风险监测、预警、应对、分析、报告的全流程管理，将合规管理从人工经验和技术结合，从人防到与技防，知识、信息利用效率提升50%，极大的提升了工作效能。

项目牵头人

王金兰 百度智能云金融合规产品经理

项目团队成员

岳洪达、王妤、付波、魏承东、孙赞美、刘瑗、王永鑫、田建、韩光耀、王涛、丁杰超、马洁、张浩然、李芳、曹怿童、刘潇瞳、高飞、张红梅、林健、彭大中

责任编辑：陈爱