案例名称

晋商银行监管数据治理实践

案例简介

晋商银行依据《银行业金融机构数据治理指引》，创新治理理念，提出了“一个体系、二大机制、三个目标、四个阶段”的建设思路；结合行内实际情况，优先选定从监管报送数据治理入手，开展数据治理实践。建设监管数据集市底座，统一监管数据标准，结合统一监管报送平台和数据治理平台对监管数据进行治理，提升了数据质量，在监管数据报送工作中起到了良好效果。

创新技术/模式应用

（一）重构监管数据治理架构

晋商银行成立了“一委一办一小组”监管数据治理架构，数据治理委员会作为决策大脑、数据治理办公室承担管理核心、监管数据联络人组成的治理小组担当执行先锋，职责边界清晰、内部协作流畅；建立了权责匹配的监管数据确责基本原则，明确了数据交叉责任的认定机制，实现数据审核权限的自动化精准匹配和数据质量问题的自动化高效分配。

（二）构建数据集市促进数据同源管理

建设监管数据集市，打造监管数据底座，形成全行级监管数据标准，统一基础数据来源，分层实施ETL数据处理，避免不同系统之间重复的数据加工与转换工作，防止数据歧义、减少数据处理频度、降低数据差错，解决表内、表间、系统间、不同监管报送数据间的数据不一致问题。

（三）追根溯源提升数据质量问题解决

根据报送平台定期生成的数据质量报告，结合血缘分析工具，对监管数据加工规则追本溯源，找到数据的产生部门，本着“谁生产、谁负责、谁治理”的原则，规范原始业务数据的录入，从源头上解决数据质量问题。

（四）创新应用技术平台

采用统一监管报送平台+数据治理平台双平台架构，灵活应对监管数据报表制度频繁升级，结合数据质量检核，持续优化基础数据质量；利用数据治理平台元数据管理模块，实现元数据自动采集、数据血缘的溯源，提升数据治理效率。

项目效果评估

（一）重构监管数据治理框架，高效决策与执行机制落地生根

晋商银行成立了“一委一办一小组”监管数据治理架构，数据治理委员会作为决策大脑、数据治理办公室承担管理核心、监管数据联络人组成的治理小组担当执行先锋，职责边界清晰、内部协作流畅。2023年12月以来，组织召开了30余次专项治理会议，编制了150余份监管数据口径文档，确保取数规则的透明度、数据流向的清晰度，实现数据血缘可查询、可追溯。

（二）建立数据确责机制，解决数据质量整改跨部门“踢皮球”

晋商银行建立了权责匹配的监管数据确责基本原则，明确了数据交叉责任的认定机制，数据确责和系统确责双轨并行，实现数据审核权限的自动化精准匹配和数据质量问题的自动化高效分配，有力推动了监管数据治理工作进展，杜绝数据质量问题中的推诿扯皮现象。

（三）设立监管数据问题库，“三专”为数据质量保驾护航

晋商银行设立了监管数据质量问题库，对问题实行分类、分级管理，建立“专人跟踪，专人整改、专人复核”的问题管理机制，数据质量问题解决率达到81%，监管数据质量水平得到较大提升。

（四）建设全行监管数据集市，实现监管报送数据同根同源

晋商银行建设了监管数据集市，建立了全行级监管数据标准，统一基础数据来源、取数规则，通过模型层对监管数据进行统一ETL处理，实现报送数据同源管理，解决跨监管、跨部门、跨业务、跨系统、跨时间的统一数据整合，提升了表内、表间、系统间、监管报送数据间的数据一致性。

项目牵头人

贺仁忠 数字金融部总经理助理

项目团队成员

郭良、李建婷、王晓雪、邢煜欣

责任编辑：方杰